根据最新的数据,
融资融券余额已达到10051.09亿元
说到融资融券就像是股市的信用卡
能帮助广大股民朋友放大收益
(收益与风险是成正比的
这是科学告诉我们的定律)
所以融资融券是一把双刃剑
需好好利用便能发挥功效
现在帮大家再再再次简单科普一下
通俗一下来说,
融资:投资者向证券公司借钱买股票,客户到期偿还本息,此种行为也称“买多”;
融券:投资人向证券公司先借股票出售,然后再择机买回股票,到期返还相同的股票给证券公司并支付利息,此种行为也称“卖空”。
“小君小君
你赶快说说
融资融券的正确打开方式是怎样的?”
“别急别急
现在就听我给大家娓娓道来”
融资融券就只是像刚才说的那样简单吗?
他都有什么功能呢?
其实,小君刚才介绍的只是最浅显的基本概念
透过现象看本质
融资融券其实是一种新型多元投资工具
更是一种投资思路
融资融券都自带你可能不知道的属性?
下面小君就来给大家说一说
适用于当前行情下的融资融券的几种功能!
01
杠杆功能
适用情形:对未来的走势判断较为明朗时,利用融资融券进行信用交易,增加交易资金,提高盈利机会。
某投资者看好某股票A,已经以自有资金买入100万市值该股票,还打算获得更高的收益率,那么该投资者可以100万市值股票A(股价10元)作为担保,向证券公司融资买入股票A。假设A的折算率为70%,那么可融资的额度为70万,即可买入17万股。股价涨幅10%,获得收益17万(未融资收益为10万)。
02
融资功能
适用情形:当股票套牢后逢阶段性反弹,却无闲置资金加仓,此时可融资加仓降低成本。
某投资者在犹豫是否减仓的过程中被套牢,当市场到达一定指数时,他认为指数继续下跌空间有限,但无奈全仓套牢已没有富余资金补仓。
该投资者开通了融资融券权限,将已经套牢的股票作为担保品划转入融资融券账户,融资买入了180ETF。随后市场开始反弹,套牢的股票慢慢回本,融资买入的ETF也产生一定收益,加速了总体的回本速度。
当然,如果市场后期没有如其预期的那样产生阶段性反弹,那么除了继续承受自有股票的波动带来的风险以外,融资部分也有发生亏损的可能。
03
T+0交易功能
投资者日终清算后的总头寸不变,但可以通过日内一次或滚动交易摊低成本,利用融资资金赚取日内股价上涨带来的收益。
小编给大家简单介绍几种T+0策略~
T+0滚动交易
操作思路:投资者满仓持有股票A,当日预计该股票低开高走,则可利用早盘低开融资买入股票A,股价冲高至当日高点,以卖券还款方式抛出原自有资金持仓的股票A,归还当日的融资负债。
操作益处:投资者可满仓持有股票、无需预留资金。可避免次日个股波动风险,采用当日T+0操作摊薄成本,获取日内因股价上涨带来的收益,且融资T+0不收取利息。
假设投资者满仓持有股票A,当日低开融资买入股票A 5000股,买入价格为30元/股,当日高点抛出自有资金持仓5000股,卖出价格为31元。
融资买入成本:买进价格×买进股数=30元/股×5000股=150000元
卖出所得资金:卖出价格×卖出股数=31元/股×5000股=155000元
所得收益:5000元。(忽略交易成本)
融资T+0冲销交易
(需视券源情况操作)
适用情形:震荡行情中,因突发利好或其他原因,某股票开盘一路走高,但次日走势未知。
滚动操作:个股盘中震荡频繁,可多次滚动做低点融资买入、高点融券卖出的当日冲销交易。
基本策略:利用融券工具,锁定当天个股波动收益,避免隔夜持仓风险。
04
对冲功能(需视券源情况操作)
由于融资融券既可以融资做多又可以融券做空,当两只证券出现同涨同跌的走势时,可做多强势证券同时做空走势稍弱的证券,获取两只证券之间的相对收益。
假设投资者持有某只股票, 先要看它是否是可以卖空的标的证券。在该股票属于标的证券的条件下, 为了对冲该只股票下跌的风险, 投资者只要融券卖出相同数量的股票即可;如果该股票不属于标的股票, 投资者可以融券卖出与该股票相关系数较高的标的股票。
假设100万资金,普通买入海通证券和平安银行共80万市值,再利用剩余现金及股票共100万做担保,融券卖出相等80万市值的300ETF,由此形成对冲。如果海通及平安平均涨幅为5%而300ETF为2%,则赚80万×3%;如果还统计平安平均跌幅为2%而300ETF为4%,则赚80万×2%。
说了这么多
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当然融资融券在可能带来高额收益的同时
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