股神巴菲特曾说:“风险来自于你不知道自己正在做什么!”
很多人买入基金,大概是在赚钱效应铺天盖地的时候。如果要问这些人为什么买基金,几乎都是以下两个回答——
①这只基金过去很赚钱,而我想赚钱。
②这只基金跌了这么多,可以入手了。
基金赚钱能力强或者基金最近跌了很多不是可以入手基金的原因。想要长期持有基金,关键还在于投资的风险。
现在有一个机会,假如让您穿越回到2001年08月27日,您会投资什么?是不是不知道?也不太清楚?
假如我告诉您,就在当日,贵州茅台在沪市上市呢。您是不是想跑去银行开户,然后直接去重仓茅台,甚至即使没有钱,也要把所有能卖的都卖了,全拿去投资。
最后就是一边工作赚钱,一边把钱投进茅台里。即便茅台也会有跌落,也是坚定持有?
👉这就是“基金投资,长期持有;忽略波动,赚钱我有。”的核心思想了。
投资的风险主要还在于“我不知道为什么要买入这个基金。”如果不知道为什么要投资基金,那么有一天遇到基金大幅度回撤时,那便是自己心慌的时候。
而有些人很聪明,喜欢去看看书,看看大盘的发展,看看基金的发展,一边获取知识的同时,也在消除了基金下跌的焦虑。
👉结论关键:买入基金时,多问问为什么要买这只基金。
PS:贵州茅台2001-08-27上市,发行价格31.39元,而春节前股价最高达2627.88元,涨幅8271.71%。
如果以月K线来看,贵州茅台属于单边上证的行情,当然,中间也有跌落。但我们知晓了它后面一定大涨,所以,也没有必要卖了,坚定持有。
投资是要投资确定性,也就是上面所说的,投资之前要确定风险,只要确定了投资风险,那么接下来无论市场大跌,根本无需担忧。
目前这一波白马蓝筹股大跌,主要是因为股票PE值太高了,有些甚至已经高超过了100倍,所以这一波大跌我觉得是杀估值。
👉关于市盈率
市盈率是“市价盈利比率”的简称,也就说某只股票每股市价与每股盈利的比率,是最常用来评估股价水平是否合理的指标之一。
市价是买这只股票所花费的成本,而盈利是买这只股票每年获得的回报。
市盈率有三种,分别是静态市盈率、滚动市盈率、动态市盈率。
①静态市盈率,计算方式:当前总市值除以去年一年的总净利润。
缺点:代表过去,时间太落后了,一般是次年3、4月份才发去年的年报。
②滚动市盈率,计算方式:当前总市值除以前面四个季度的总净利润。
特点:代表现在,可以作为一个分析数据,预测接下来的走动。
③动态市盈率,计算方式:当前总市值除以预估今年全年总净利润。
特点:净利润是预估的。没有谁能够预测未来的净利润,不真实,只是一个预估。
👉一般而言,我们主要看滚动市盈率。而多少市盈率才是最适合的呢?
0以下收益为负,不作为判断;10倍以下都是低估,15~25都是相对合理的;而30倍以上,则比较高了,这类只属于高收益、快发展的超稀有公司,比如阿里、腾讯、茅台等等。
另外,如果市盈率达到60倍以上,那就被称为是“市盈率魔咒”。这时候大家都很乐观,就像过年前一样,但现在很多都一直在跌,这个时候要谨慎,千万别重仓,随时要逃出去。
还有,市盈率只适用于稳定发展的上市大企业,不适合用于新成长的中小企业。
(PS:茅台节后跌了-26.27%,还没有跌回到合理估值。你们都以为跌了很多,其实,跌得还是太少了。主要是恐慌情绪在主导思维,然后就偏了。)
👉那这个PE与长期持有基金有什么关联吗?长期持有基金需要什么条件吗?
💎①首先我们要明确投资思想:投资的目的是使自身资产保值,而后增值;
💎②其次,核心资产PE值偏低,那么就是入场的最佳时机;
💎③再次,选择长牛行业的基金进行投资,可无视短期市场情绪波动;
💎④科学合理地加补仓与卖出基金。
很多人投资基金,是抱着做短线暴富的思想来投资的,这类人一看到基金不涨或者一个小跌,就立马卖出去,很容易造成自身操作畸形化。
不同于股票,股票随时买随时卖,因为不确定它跌了以后什么时候会涨,要多久才能涨回来。而基金投资是一个长于三年的过程,是一个确定收益的过程。
👉一般来说,稳定发展的核心资产PE在30倍时,就是最佳的入手点了,但市场一般不会给我们这个机会,35倍以下就可以了。
👉至于什么是长牛行业,我已经说了很多遍了,包括白酒、食品饮料、消费、医疗、科技等。
👉合理的加补仓原则,就是“周线补+底线补”,而科学合理卖出就是有盈利了又需要用到钱了,就卖出;或者接下来的市场将会大跌,就卖出。
在这里在问一次:如果大家回到2001年08月27日,大家会投资什么?相信认真看了上面的人都会说——贵州茅台。
贵州茅台也有过长达熊年跌落,难道不害怕?不害怕。为什么不害怕?因为知晓它未来会大涨,现在卖出去可能一会就涨了。
所以,想要长期持有某只基金,而忽视短期的市场波动,关键是自己十分肯定自己买的基金在确定的时间内能够涨,甚至大涨。
而买入优秀的基金,就是我们不用担忧的确定性。
我上周给大家讲过一件事,就是有个人2009年买了8.5万银华富裕主题混合,到了节前涨了15倍,为139万。
她的操作策略是:持基12年,涨幅15倍。买对了优秀基金,而自己只是偶尔看一看,一直没有卖,也没有加仓,不影响日常生活。
我们很多人的投资年龄甚至不足半年,每天都要看一看,亏了一丢丢,就心态不好了。
大家看到这儿找到了区别吧。
核心操作策略:买入优秀基金,不去看它是涨是跌,就当作是忘了。
我推荐的那11只基金都属于优秀行列。
这是最简单的基金操作策略了,适合新手与其它没有时间、木得知识、不投股票的投资者。
高端操作策略:一个周期暴跌后,在差不多时候跳进去挖钻石。
当然,当前大盘已经形成左侧下跌坡,未来将进入一个横盘震荡的格局,不适合现在入手。
目前基金入手有两个时间点:
①三月末四月初;
②六月末七月初。
大家关注这两个时间点就好,我后面会每天更新最新的股市情况,并且及时更新基金操作策略。
【基金投资是一个长于三年的过程,以上内容仅为个人看法,不构成投资建议。】
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