理财规划师专长是做财务规划(Financial Planning), 在北美银行通常职务是：Investment Specialist /Consultant，还有很多服务于专业的财务规划咨询公司。他们几乎都有注册理财规划师（CFP）的资质（designation），有相关专业知识和工具帮助客户制定财务规划（financial plan），他们熟悉金融投资和税务法规，但主要限于主体框架，很少涉入具体细节，简单说就是金融税务通才，而非专才。理财规划师的主要任务是从客户具体情况出发，在会计师、律师、投资管理经理等专才支持下，依据客户所在区域金融和税务法规，制定出合理资金分配计划，比如购置房产，购买保险，养老金存储，建立信托等等。他们的主要职责是宏观层面的财务规划。
财富管理经理一般是在投资银行里资产管理部门设的职务，在私人银行(private bank)一般称为Investment Counsellor/Consultant（投资顾问），财富管理经理一般服务于高净值客户，精通投资，熟悉税务法规（限于主体框架），通常能同时帮助客户制定财务规划（financial plan）和管理投资（portfolio management），一般直接管理上市债券和股票资产组合（bond portfolios and equity portfolios in public markets），间接管理另类投资（alternatives）。但重心是投资管理，也就是帮助客户制定出战略资产配置计划（strategic asset allocation）并负责全程执行计划。财富管理经理基本都要求有CFA（Chartered Financial Analyst）designation。战略资产配置（strategic asset allocation）和财务规划（financial plan）的不同之处就是战略资产配置主要专注于金融资产，而房产（这里主要是指居住和度假用房，投资性房产属于金融资产里的另类投资-alternatives），保险和其他实物资产投资通常不列入管理范围。
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