家族治理的生命在于实施,而实施家族治理既是种管理,同时也是一门艺术,高度依赖家族的勇气与智慧。
在构建家族治理的准备阶段以及实施家族治理的早期,财富家族可以聘请家族企业咨询师、心理咨询师、律师等外部专业人士负责家族与企业关系的梳理、家庭成员的动员以及家族文件的起草、家族会议的召开等,以弥补家族在治理经验与程序等方面的不足。
定期召开家族会议
家族会议是实施家族治理的主要组织形式。一旦开始家族治理,就意味着家长约束自己的行为,自愿放弃完全专制的决策方式,鼓励家族成员以相对平等的方式沟通家族事务,吸收家庭成员的集体智慧。
家族会议应该制定议程,落实家族宪法或家族协议中明确的相关家族企业政策。家族宪法对于家族企业政策的规定是原则性的,需要家族会议制定具体可实施的标准。
如家族宪法规定家族实行严格的家族雇员政策,家族会议就要制定家族雇员的准入细则,就家族成员进入家族企业的条件、薪酬、晋升、考核等制定详细的标准,使每个家族成员都能够清楚家族的雇佣政策,以决定是否在家族企业工作以及如何达到家族企业的要求,也可避免因家族成员感觉被不公平对待而引发家族矛盾。
对于一些家族重大的问题,如家族接班人的选择,虽然还没有到必须作出决策的时候,也可提交家族会议讨论,但不必在某次家族会议就作出决策,而是可以反复进行讨论,充分了解每个家族成员的意见,通过相互说服和妥协,以求能达成最大限度的共识与认同。
除了正式讨论家族政策外,家族会议也承担组织家族聚会、增强家族成员之间感情的重要功能,这种类型的家族会议不限定时间、地点、主题等,形式灵活、氛围轻松,让每个家族成员感受到家族的团结与亲情的温暖,例如可以旅游、祭祖等方式举行。
如李锦记家族宪法规定:李锦记家族会议每3个月召开一次,每次4天。家族会议前三天由家族委员会核心成员参加,后一天家族成员全部参加。家族会议设主持人一名,由委员会核心成员轮流担任。这样的家族会议既考虑了家族事务的类型,也考虑了家族成员参与的重要价值。
组织家族教育
家族教育是维系家族凝聚力、增强家族认同感、培养家族人力资本、保障家族持续为家族企业提供支持的重要方式。不同于其他家族治理的实施,家族教育能够从根本上引导家族后代的行为,因而家族教育的成功是一个财富家族软实力的体现。
对于三代以内一般规模的家族而言,由家族会议或家族理事会负责实施家族教育。而对于家族规模已经超过三代,家族有强烈意愿参与企业管理的家族,可以在家族理事会下设置专门的家族教育委员会,作为专业机构负责家族成员的教育。家族会议或家族理事会应该为家族教育的开展提供专项的资金与人员,必要时聘请专业的教师辅助家族教育。
家族教育不同于学校等提供的专业教育,这是由家族教育的目的决定的。家族教育主要包括家族认同教育与家族技能教育。家族教育委员会应根据家族情况制定家族教育课程,包括家风、家训、家族创业历史的讲解以及家族企业管理、财务知识的培训。家族教育的对象既包括家族后代,也包括因婚姻关系成为家族成员的儿媳和女婿等人员。
设立家族基金
家族基金是为了实现家族成员的发展或家族展开特定活动而设立的专项资金。从功能上而言,家族基金可以包括家族治理基金、家族保障基金、家族教育基金、家族创业基金(家族银行)、家族慈善基金、家族股权回购基金等。设立家族基金能够一定程度上在家族与家族企业之间设置防火墙,使得家族有独立的资金从事特定的家族活动,减少家族成员对家族企业资产的侵占。此外,家族基金能够通过满足家族成员不同类型的资金需求而缓和家族成员的利益冲突。
不同的家族基金需要有不同的组织形式,如家族慈善基金需要设立专门的慈善信托或慈善基金会,而类似于家族创业基金等非正式的家族基金,则在家族内部设立专项的家族信托基金即可。就家族基金的运作而言,可由家族理事会决定设立家族基金委员会,制定家族基金委员会章程,确定资金来源与人员组成。家族基金主要来源于家族财富的投资增值或者家族企业的分红,家族基金的人员一般由家族成员、家族企业人员以及外部专业人士组成。
家族基金会根据基金的类型,制定家族其他机构以及家族成员的申请条件与程序,进行持续的监督与考核。以家族创业基金的申请与考核为例,一般应包括以下程序与步骤:
家族申请人应向家族基金委员会提交创业计划书,计划书应明确商业想法与资金用途等。
家族基金委员会负责审核计划书,关联的家族成员应该回避。
家族基金委员会可根据情况采取债权投资、股权投资等多种投资组合。
家族基金委员会可视情况要求家族申请人以自己在家族中的未来收益做“担保”。
家族基金委员会应要求家族申请人定期汇报,并且监督资金使用情况。
建立家族成员的信用档案,对项目完成情况实施评倍。
家族治理的定期评估
家族治理是一个动态过程,也是财富家族随着家族与企业发展不断探索与完善的过程。对于那些才面临财富传承、尚不熟悉家族治理的企业家而言尤其如此。因此,对家族治理的实施效果应该进行定期的评估,总结经验,巩固成熟的治理实践,对治理过程中出现的问题进行讨论。家族治理的评估主要包括两个方面的内容,一个是治理框架的评估,另一个是具体政策与行为的评估。治理框架的评估包括家族协议与家族组织是否适应当下家族的需要,而具体政策与行为的评估包括家族对企业的政策是否合适,家族成员是否遵循家族治理规范等。家族治理的评估较为复杂,必要时可以由全程观察与参与家族治理的专业规划师辅助进行,制定详细的评估报告,供财富家族在将来的家族治理中参考。
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