登陆港交所的第8天,天津银行(01578.HK)即被爆出票据大案。
今日午间,天津银行在港交所公告称,其上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件,涉及风险金额为7.86亿元人民币。目前公安机关已立案侦查。
公告截图
3月30日,天津银行和另一家内陆银行浙商银行正式挂牌港交所,不过,二者上市前都公开认购比例不足,不得不依靠高比例的基石投资者保证顺利上市。
公开资料显示,天津银行于3月15日-17日公开招股,预计全球发售9.955亿H股,招股价范围为7.37-9.58港元,募资最多95.4亿港元。但是其公开招股情况并不乐观,据天津银行公布的招股结果显示,其在港IPO未获足额认购,只获得7.76%的认购,而国际配售获得小幅超额认购,以近招股价下限7.39元定价。
市场人士则指出,天津银行认购遇冷直接原因或许与其定价偏高有关。东亚证券报告分析称,天津银行的估值(新股定价为1.01-1.26倍市账率)远高于四大国有银行的0.64-0.74倍2015年预测市账率;另一方面,H股上市的城商行2015年预测市账率亦只在0.61-1.35倍之间。因此,天津银行的定价偏高。东亚证券在报告中投资建议一项为“不吸引”。
近来票据市场也一直不太平。
早在1月22日,农业银行公告称,其北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件,涉及风险金额为39.15亿元。公安机关已立案侦查。另据媒体报道,一票据包内出现部分票据被报纸替代的怪事,而且票据进出未建立台账。1月28日,中信银行发公告证实,其兰州分行发生9.69亿元票据无法兑付风险事件。
所谓票据业务,目前使用较多的是银行承兑汇票,实质是一种贷款业务。如A企业需要购买B企业的货物,但资金不够,就可通过到银行存保证金的方式,要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中,B企业可能不希望到6个月后才拿到钱,就可到银行或者第三方机构贴现,提前拿到钱。由此衍生开,票据可能多次转手,变成一种融资工具。
而所谓票据买入返售实质是银行同业间的资金拆借业务。当A银行手里有很多已贴现但未到期的承兑汇票,又需要资金时,就可到B银行开展买入返售业务,先用这些票据质押从B银行拆借资金,并约定A银行会以一定价格回购。在具体操作中,银行间往往会出现票据中介。这些质押票据可能再从B银行流出,中介持有这些票据重新到别的银行去贴现套取资金。
按照媒体此前的报道,农行此次出现风险,就是内外勾结,直接从银行偷出票据去贴现套取资金使用了。而中信银行的情况则是,有犯罪嫌疑人伙同银行工作人员,利用伪造的银行存款单等文件,以虚假的质押担保方式在银行办理存单质押银行承兑汇票业务,并在获取银行承兑汇票后进行贴现。
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