庞氏骗局=“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。
说白了就是用后来的“投资者”的钱,给前面的“投资者”以回报,制造赚钱的假象。
靠发展人头和下线,进而骗取更多的投资。
庞氏骗局的发明人查尔斯.庞兹制造的“庞氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一,后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。
01 彩票骗局
犯罪团伙给一些人(特别是老年人)打电话,告诉他们中了彩票(或其他)大奖。
但是要兑奖,必须先缴纳一定数额的手续费。尽管这种手段很拙劣,但仍有很多人上当,包括大学生。
02 419诈骗案
你是否收到过一条短信,自称是XXXX政府某高官,因政变或贪污行为暴露,其银行账户被冻结,需要有人帮助才能将数千万元转移出来。
然后要求你提供资金以及银行账号的细节,帮助他们转移这笔资金,并许诺给你丰厚的回报。
03 传销诈骗
传销集团让你产生传销能挣大钱的想法,先交一部分“投资”的钱,五千到十多万不等,取得加入资格。
然后极力从你那里套取家人和朋友的联系方式,让你以直接或者间接的方式和你的家人朋友一起“脱贫致富,挣大钱”。
04 “普银币”、“光彩币”、“网络黄金”、“万福币”、“暗黑币”……
犯罪分子以互联网理财为幌,或要求参加者以缴纳费用购买虚拟货币的方式获得加入资格,或许诺虚拟货币可以兑换实物。
此后按照一定顺序组成层级,直接或者间接从下线处获得返利,再通过恶意操纵虚拟货币价格走势,使投资人手中的虚拟货币毫无价值。
……
各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门,千变万化,但本质上都具有自“老祖宗”庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特征。
01低风险、高回报的反投资规律
有些投资许诺在45天之内都可以获得50%的回报,有些则属于稳健的回报10%,但一定强调“投资必赚,绝无亏损”。
众所周知,风险与回报成正比是投资铁律。
骗子们总是设计出远高于市场平均回报的投资路径,而绝不揭示或强调投资的风险因素。
02拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征
骗子们总是力图扩大客户的范围,拓宽吸收资金的规模,以获得资金腾挪回补的足够空间。
不仅赚取的利益更为可观,而且资金链断裂的风险大为降低,骗局持续的时间可大大延长。
03投资诀窍的不可知和不可复制性
骗子们竭力渲染投资的神秘性,如国家在背地里扶持的项目。实际上,由于缺乏真实投资和生产的支持,骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”。
04投资的反周期性特征
如:万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响。
“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响,无论是与生产相关的实业投资,还是与市场行情相关的金融投资,投资项目似乎总是稳赚不赔。
05投资者结构的金字塔特征
“庞氏骗局”必须不断地发展下线,通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与,从而形成“金字塔”式的投资者结构。
注意庞氏骗局以上五个特点,放弃一夜暴富的幻想,识破庞氏骗局就轻而易举。
请记住:你惦记的是人家的利息,人家惦记的是你的本金。
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