2015年11月20日至22日，由中国与全球化智库（CCG）主办的第二届中国企业全球化论坛在海南三亚举办，凤凰国际智库作为指定媒体智库全程支持。论坛主题为“中国企业全球化：新的历史新的舞台”。凤凰网总编辑，凤凰国际智库主任邹明出席并主持“中国的私人资产：快速全球化”平行论坛。
△中国的私人资产：快速全球化平行论坛
邹明：各位来宾下午好，关于“中国的私人资产：快速全球化”问题，有一个数字不得不提，2014年底中国人可用于投资的钱是104万亿人民币，这无疑是一个巨大的金库，个人钱包里面的钱如何进行全球的资本配置？有很多问题值得探讨，首先请外联出国顾问集团董事长何梅女士，谈谈中国私人资产的对外投资主要集中在哪些方面？
何梅：首先是“避嫌性”。大家对财富的观点发生了变化，包括家庭的幸福、未来的规划都在发生一些变化。
第二，多元化的资产配置，有很多国外的跟身份有关的，现在我看到有蛮多的人跟着侍女的方向在走，子女在哪读书，他就在哪配置资产，跟我们中国的家庭观念是有关系的。
第三，以前是超高金值的人群会考虑投资，现在是普通人的家庭也在考虑投资的问题。上世纪日本率先完成了海外资产的配置，当时有一句话日本人要买下整个曼哈顿，很多夏威夷的地方成为日本人的资产。现在来看，中国并不是海外资产的最大买家，包括阿联酋在海外资产投资方面占到40%，新加坡、马来西亚有30%的富人，这是在超高人群中间，中国在海外资产的房地产投资比例只有5%。未来还是有非常大的空间，因为对于普通人来说，保本或者是固定收益的理财产品和房地产的投资还是比较多的选择。对于一些专业人士，或者更高金值的人群，主要在清洁能源、建材有比较多的投入。Simon BEVAN先生，作为致同英国中国事业部主管，在你的事务所肯定会接触中国人的投资，你接触的投资者都是什么样的人？资产有多大？
△中国的私人资产：快速全球化平行论坛
Simon BEVAN：第一，从世界的投资角度而言，主要是投资于一些国有企业，包括能源、制造业、服务。中国的资产不止投资于以上这些方面，中国现在投资的热情越来越高涨，对于私人的资产，他们呈现出很好的专业性，如果是个人资产，并购企业很难。作为私人资产，专业人员会给他们促成一些交易。你可以把你的资本投资一些国外的私人PE，私募股权，私募股权会帮助你配置，帮助你达成一些交易，你还可以通过合伙人的方式来配置，首先要考虑你的战略是什么，他们会考虑你的策略，根据你的策略形成一个方案。伙伴有时候不是那么和谐，你要考虑到风险，有时候由于伙伴关系不和谐导致了交易的失败。比如说滴滴，调查方面做的不够。在中国你要确保成功率是很重要的。
第二，有很多创新的私人投资的方式。你可以投资一些债权，或者投资一些品牌的技术，把这个品牌的技术带回中国，包括欧洲、包括英国。很多这样的买家来自于中国，他们购买之后会把这些很好的技术引入到中国来。如果他跟西方合作之后，也可以反过来在亚洲寻找机会。
△中国的私人资产：快速全球化平行论坛
沈强：作为华尔街的投行家，在伦敦金投行，我曾做了一件自认为很了不起的事情就是帮助李嘉诚先生成功的卖掉了诚电讯，一个交易挣了220亿美金，这个交易奠定了李嘉诚先生华人首富的地位。回到私人资产和资金的配置方面，我们想看这样一个问题，王健林先生最近在哈佛有一个很著名的演讲，别人在问他问题的时候，请问王先生，您认为万达集团最大的竞争优势是什么？他想了想说，有钱。这个时候我挺担心的，第一我不认为万达的净资产就这么有钱。第二，如果一个企业唯一的竞争优势只是有钱以后，该是问题出现的时候。我们看一看在国外富过很多代的著名的家族，他们怎么去投资，怎么去理财。首先，不会惯坏下一代。其次，保证你的家庭财富能够持续安全的继承下去。他们一般使用家庭信托的方式，我把家族的财富交给一个信托基金来管理，这个信托基金有两个重要的因素。第一，他是一道非常密室的防火墙，任何的法律、债务、离婚都追索不到这个基金。第二，这个信托基金的安排可以保证他的孩子在18岁之前，不管他的父母是不是还活着，都可以在这个基金的严格安排下给你的孩子发生活费，不会出现王公子走到哪里买买买的情况。孩子太有钱以后，会把孩子惯坏，而且会给家族带来非常意想不到的后果。一般的信托基金通常用于投资什么样的金融产品，投资基金是一个非常有效、安全和系统化的投资工具。
刚才跟何梅聊的时候，她提及她的朋友投资是多么的幸运，但是每个人都会有幸运的那一天，我投了一个可以赚十几倍的企业，但是如果一个家族足够有钱，你能保证你的每一个投资都能胜利吗？答案是否定的，把钱交给专业的人士，分散的策略是要交给专业的人士在做，我觉得是最明智的，也是最安全的一种资产配置的方式。
有钱人的第二个担心是税收，关于FACEBOOK的电影叫做《社交网络》，电影的男主人公就是在FACEBOOK上市以后，他想到的就是，第一，他会变得很有钱，第二，山姆大叔会饶不了他，他说我移民到新加坡去，以为可以避税。但是山姆大叔跟他说，对不起，太晚了。所以，在你的财富配置方面一定要尽早，就跟你的财富和家族传承的配置一样，这些都不是我的专业，我本身是做私募股权投资的，但是今天这个论坛可以很好的把私人财富管理和私人资本投资分开。大部分私人资本投资都是来自于大学养老基金、家族的信托基金，这是一个非常稳健的来源，他觉得没有关系，他用一种投资组合的模式，即便我碰到一两个不大幸运的交易，但是从投资组合的规则来看，总体来讲，我每年能够保持20%几的回报，如果你的金额够大的话，是非常好的，尤其是在今年中国股灾的情况下，能够保证每年20%的话，是相当了不起的。
买房也不失为一个不错的另类的投资渠道，如果你在国内的房子已经够多，以后还要考虑送你的孩子到国外受教育，万一国内发生什么不测的情况，至少你还有一个退路。从这三个角度来讲，到国外买房也是一个可取的渠道。
联系客服
