半年之前,五勤斋发表了《炒楼热钱会不会转到股市来?》博文,阅者众。其时观点是,“炒楼热钱转到股市来,是个天真的想法。事因时移而变,如今观点有变,故而撰写本文再谈此事。
先来看房地产调控。
昨日,住建部、财政部、央行、银监会昨日联合出台规范住房公积金个人住房贷款的通知:严禁使用公积金贷款进行投机性购房,首套房公积金贷款首付不低于两成。此番新政离9月29日"新国五条"出台仅有一个月的时间。
新政出台的背景是,"新国五条"出台后一个月的市场表现来看,调控效果不及预期。监测数据显示,上周主要城市房地产销售价格指数环比上涨7.3%至169.9,创历史新高。其中一线城市分类指数上涨6.8%至164.9,二三线城市分类指数上涨8.0%至178.1,同样创出新高。
在此情况下,房价中短期内已无上涨理由,加之银行信贷资金的冻结,炒房族难觅以前辉煌光景。
与此同时,A股开始出现赚钱效应。刚刚过去的10月份,深成指10月以来涨幅达到16.78%,位居全球主要股市之首,沪综指的升幅也达到14.13%,金融、有色金属、煤炭等大市值行业领涨,属于明显的资金推动型行情。
实际上,在9.29调控新政出台之后,股市和楼市之间呈现翘翘板效应。各地楼市成交量应声下跌,A股市场却节节攀升,期间成交量不断刷新历史天量。据了解,民间资本在退出楼市后有选择进入股市者,助力了本轮行情,节前央行的突然宣布加息也对楼市资金形成挤压效应,加快了资本的流动速度。
对于炒楼热钱进入股市会买什么样的股?个人认为,术业有专攻,根据自身情况不同。譬如,前面讲述煤炭股上涨不少是煤炭行业的人干的。而对于一般情况,估计会偏爱银行股些。原因有二:一是银行股PE低,股价又不高;二是他们知道银行这个行业好,赚钱轻松。
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