众多的股民都有一个共同的愿望:骑上大牛股!
但很多人都不知道,手里握着现金比持有牛股更重要!
其实多数人都曾经骑上过牛股,但没有在牛股上赚到什么钱。其中一个重要原因就是:不懂得现金在投资中的重要性!
如果你想通过投资持续地赚钱,就一定要深刻理解现金的3个重要性。
大多数人亏钱并不是因为他不够聪明,而是因为心态崩了!
不管你的智商有多高,只要心态崩溃,智商瞬间化为乌有!
90年代的时候,我姨妈和姨夫由于被朋友骗,钱全没了。当时正逢国企改革,原来的单位效益不好,所以决定创业。
可身无分文呢,于是到处找朋友借钱。这些朋友看到他们就像看到瘟神一样躲得远远的!
最终只有一个好朋友借给了他们几万块初始资金。我姨夫就用这点资金开了一个小餐饮店。
一开始生意很清淡,很难熬,而且身上还背着债,我表姐还需要钱上学!这就跟现在那些背着债遭遇裁员,然后还被疫情封控的人的处境差不多!
我姨妈每天都焦虑,晚上睡不着觉。长期下来,居然得了内风湿关节炎!连脱衣服都需要人搭把手!她是一个非常坚强和要强的女人,都被关节炎疼得掉眼泪!
反观我姨夫,心态控制力超强。不管生意有多难,倒头就能睡着。他总说:管他的,睡醒了再想办法!
最后,他们把生意越做越大了,只不过我姨妈的身体是不可能完全恢复如初了。
后来她也学会了控制心态,不再焦虑,活在当下。虽然身体不能恢复如初,但也一天比一天更好。
回想一下,如果他们当时手里握着充足的现金,就不至于如此焦虑。
在投资的时候,现金就是我们的情绪稳定剂。只要知道自己手里有充足的现金,即便股市大跌,我们也可心定神闲,甚至还会窃喜:拜托,再跌点呀,我好抄底呀!
而那些总是动不动就满仓的人,一旦遇到暴跌,就会慌了阵脚。其实,他们手里的股票最终可能都会涨回去,只不过心态乱了,就会骚操作。
有些人会睡不着觉,吃不下饭,工作分心,精神涣散。为了摆脱这种痛苦,就会忍痛割肉,割肉就轻松了。但浮亏也就变成了真正的亏损!
比轻易用光现金更坏的是:超过自身承受能力的加杠杆!
这就跟借钱创业,欠着房贷失业是一样的。普通投资者最好不要借钱投资!
别忘了,即便是十年十倍的牛股,在十年的时间里,大都会遭遇股价腰斩的情况。什么茅台、恒瑞、平安、长春高新、三一重工、格力电器皆是如此!你得保证在暴跌中还能客观理性地思考,否则是扛不住的!
大多数散户只有手里有点钱就巴不得赶紧买点什么!
与散户不同的是,巴菲特手里始终握着大把现金。
这就是格局的不同。
普通投资者总是想快速赚钱,所以手里有点钱就拿不住,非要去买点什么。幻想着一买就涨。他们在买入前,对于自己看好的股票或者基金是怎么看怎么顺眼。总觉得这些股票马上就要涨了,再不买就错过大机会了。
前不久,就还有很多小伙伴私信问什么时候可以抄底美股。反正我还没看到抄底的信号,所以这几个月下来我一直没动手。
有些小伙伴急匆匆地冲进去了,结果被套个正着。
你看,咱们以为的机会常常都是坑!
现金在巴菲特手里为啥就不会乱窜呢?因为他明白,大机会都是等出来的。
在真正的机会出现前,千万不能随便开枪,否则就是浪费子弹。
子弹是用来对付公牛的,而不是用来对付苍蝇的。
巴菲特跟普通投资者的一个重要区别就是,他清楚地知道什么是公牛,什么是苍蝇。
而普通投资者常常把苍蝇当做公牛!
咱们得好好反思一下,子弹打苍蝇的命中率高吗?
总之,手里始终握着现金,才能让我们在真正的大机会出现时,一脚踩住!这是我们抄底的期权。
什么样的机会才值得出手呢?
我认为如果不能5年翻一倍,就根本不值得随便动用手里的现金。5年翻一倍其实就是年化15%左右。
如果三年就能翻一倍,就可以大胆出手了,年化收益是24%!要是一年就能翻倍,那咱还等啥呢?
不少小伙伴赚10%就跑了,这种小波段是发不了财的,更坏的是,小波段的容错率非常低,很难把握!
当然,股市是不可预测的,所以机会是估算出来的,大家不要太过于较真。咱们通过估值、预期增长率、ROE、景气度等数据就可以有一个大致上的估算!
很多人一提到投资就总想着买股票。其实做投资的第一步是做好大类资产配置。
也就是首先确定股票、债券(现金)、贵金属、大宗商品、房地产等资产的比例。
比如,在美国70年大通胀时期,如果你只持有股票就会很悲催!但如果你同时还持有大宗商品和债券,那么即便是70年代,照样能赚到钱。
当我们确定了每种大类资产的比例之后,再考虑股票买什么,债券买什么。
既然现金也是大类资产的一种,所以也是我们在做投资时必须要考虑的对象!
大类资产的比例配置得当,就能让自己的投资组合波动很小,而收益也不会受太大影响。有利于我们长期持续地赚钱。否则暴涨暴跌起来,没人能真的拿得住。
将大类资产配置做好以后,我们就能通过组合不断地创造现金流。只要有现金流,咱们还慌啥呢?
巴菲特之所以在别人恐惧时贪婪,就是因为他有源源不断的现金流!人家最爱的就是大熊市!
总之,现金可以分散风险,降低组合波动,让我们在该贪婪的时候有贪婪的资格!
在投资的时候,大多数人只想着收益,所以动不动就满仓。结果收益没见到,亏钱却总有自己的份。
实际上,即便你有牛股在手;只要没有充分理解和利用现金的作用,也赚不到什么钱!
首先,现金在手,心态不愁;
心态稳了,才有客观理智的前提;
第二,现金在手,机会我有;
真正的大机会都是等出来的,如果早早地把子弹用在苍蝇身上,等到公牛出现的时候,你也只能干瞪眼;
第三,现金在手,风险全走。
现金是大类资产配置中的重要角色,有了它,才能平抑组合波动,分散组合的风险,有利于长期持有。
总之,现金它不扎手,别总是迫不及待地要花出去!
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