2020年真是不寻常的一年,开年以来各种“活久见”事件频发。美国股市10天之内熔断4次、原油价格跌至20美元/桶、黄金美元股指期货齐跌……真可谓全球市场黑天鹅和灰犀牛齐聚。本来以为A股是避风港,但还是抵不住大环境的危机蔓延,上周就有网友私信说基金去年赚的钱全部都折回去了,还被套牢怎么办?要不要全部都斩仓?
芽妈认为投资应该属于长期性行为,其收益性才可见。短期内因为市场行情所套,不要紧张仓皇而逃,可以根据自身情况进行补救,以下三个策略供大家参考。
首先是判断的是自己的现金流。这点非常重要,要保证现金流不至于产生生活危机。如果此时已经是加杠杆(负债)的情况下,要看杠杆率和可动用现金储备量。当杠杆率超过20%,这个时候就比较危险,意味着现金流出现危机的概率会增大很多。所以此时建议的策略是应该及时的割肉,以免造成更大的损失。
不要一味的看重沉没成本,记住鳄鱼效应。这个时候最重要的是不要产生现金流危机。把眼前紧急的事情处理掉,留有一线生机在就不怕。
鳄鱼效应:假定一只鳄鱼咬住你的脚,如果你用手去试图挣脱你的脚,鳄鱼便会同时咬住你的脚与手,你越挣扎就会被咬住的越多。所以万一鳄鱼咬住你的脚,你唯一的方法就是立马斩断你的脚,用牺牲一只脚来换取脱身。
如果不存在现金流问题,那么建议采取主动补求措施。一般基金都会跟着市场的大行情有所起伏,短期净值下降不代表长期的趋势不好。坚持长线投资思路,大概率会守得云开见月明。
1、了解基金的基本面,清楚自己所购买的基金的品类和投资方向。这点是坚持长期持有的前提条件。
之前就有网友买了进取型(劣后级)结构性基金产品,虽然是也是公募基金,当资管计划的资产优先支付优先级份额本金,无法支付优先级分额本金时,劣后级(进取级)份额将无可分配资金,于是出现了即使购买了正规基金公司的产品,仍然投资血本无归的情况。
2、在基金基本面没有问题,可以逐步补仓,摊低成本,切不可以一次性的投入。如果看不清局势,也没有精力,可以采用定投方式持续投入,以到达分散投资成本波动风险,一旦大盘形势转好,就很快可以翻身。
切记不要一直放着不动。很多散户被套后,就干脆放着一直不管,比如我身边就有朋友从06年被套牢到现在一直放着不动,一直到现在都没有回本。不要去看统计数据说持有3个月赚钱概率是60%、持有4年以上概率是84%、持有8年以上赚钱概率是90%,因为这些都是说的统计概率,是数字游戏。
3、对于已经定投3年以上的基金,仍然不见起色的,要断然斩仓以免发生系统性风险。公募基金也有因为业绩不好导致清盘退出的,一旦清盘投资者损失都很大。
1、基金投资建议以组合方式策略布局。
不要单一品种或单一产品孤注一掷。比如搭配纯债基、指数基金、股票基金、QDII,在不同市场行情下,调整不同配比,以达到风险对冲及收益稳健目的。
2、选购优质的新基金
“牛市买老、熊市买新”说的就是在牛市的时候要买老基金,因为它已经建仓完成,可以迅速的享受行情红利;熊市买新基金,因为新基金建仓需要一定的过程,这个时候恰好是给建仓预留良好的时机,可以慢慢布局。
所以在当下,建议大家可以关注金牛基金管理人的新基金,尤其是封闭式操作的品类,这样即避免了时时关心基金净值而导致错误操作和频繁操作,又可静待市场好转不错过行情。
尽管当下整体经济形势不佳,全球疲于应对疫情和慌忙救市,但整体对于国内的形势还是长期看好,在没有现金流危机时不需要那么恐慌。还要记住每次危机背后就是机遇,在所有人都唱衰的时候,连老弱妇孺都告诉你不要进场的时候,就该是布局的时候了。
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