最近有读者向我提问,问的是散户投资者能否实现财务自由?他的原话是这样的:十一哥从你的文章当中可以感觉到你知识渊博,阅读广泛,投资风格稳健,价投理念是我见过最理解深刻的人。我想问的是怎么评价自己的价值投资水平到了哪个阶段?快速提高水平要经历哪些方面训练和努力?普通草民能达到什么水平,能否实现财富自由?
我的回复是这样的,你这话,我可真是愧不敢当。无论是在投资,还是其他各方面,我只是个普通人,真正的高手在投资方面是敢于绝对集中的、重仓持有两三只股票,获益颇丰,在投资机会来临时敢于一次性买入,因为他们能够真正深入了解一门生意和一家企业,所以敢于重仓,敢于抓住绝佳机会,收益率远超过我。正是因为我深知自己能力平庸,不能深入了解一家公司,所以才采用适度分散组合投资并且用分批买入的方法来规避风险,用操作体系和严格的执行力来达到稳健盈利的目标,故而收益率跟其他高手相比,相形见绌。无论是专业领域,或是民间都有很多投资高手,我的投资水平只能算是稳健的普通投资者,普通的小散户。
至于阅读方面,我的确喜欢读书,看过不少书,但我相信有很多朋友读的书都应该比我多。
有人仔细的研究过每年我国富豪榜中的富豪,发现有75%都是企业主,另外25%都是投资者,其中有一部分是房产投资者,另一部分是股权投资者。所以,在我国通过股票投资获取了巨额财富的有很多,但这些人绝大多数都非常低调,一直遵循生意人“闷声发大财”的古训,只有极少数人愿意在网络上分享投资经验。而在网络上分享投资经验又是充满巨大风险的,因为网络上大部分人喜欢把赚钱归功于自己的英明神武,把亏钱归咎于别人的误导,从而在网络上进行攻击,或者找各种理由进行谩骂,也就是所谓的网络暴力。这又导致了一部分愿意分享的投资高手也放弃分享了,他们更愿意在生活中找一些志同道合的朋友进行交流,过他们自己想要的生活。所以,你目前看到的只是极少数愿意分享的人,真正的很多投资高手你还没发现。
至于你说的怎么评价自己的投资水平到了哪个阶段,应该只有自己才清楚。我认为对于普通投资者来说,最重要的是你怎么理解投资?很多人一接触到价值投资,就开始计算每年的年化收益率,然后结合目前自己的资金计算多少年就可以财务自由了。这种观念是不对的!对未来有所期待是应该的,有所期待才会有动力去学习,但也不能把所有的希望都放在股市投资上,因为这样很容易让自己心态失衡,投资最重要的是心态的修炼,心态一旦失衡就很难做好投资。我之前说过,投资只能让你锦上添花,而不是雪中送炭。
我喜欢把股票投资当成是跟购买理财产品一样的理财方式,所以我对投资收益率期望值不高,只希望能跑赢通胀,跑赢GDP增幅就行了,也就是说能有8%以上我就开心了。但实际上,我的收益率远高于此。正因为这样,我的投资心态非常好。
机会来了就买入一点,没到自己预期的买入点就不动,错过了买入机会也不会难过,因为只要你活在这个市场上,机会是无穷无尽的;股票卖出之后继续涨,我也不会觉得自己少赚钱了,因为这部分钱本来就不该我赚的。
我也从来不会认为自己是在等买入机会,或者像很多投资者说的投资需要忍耐之类的话,因为我不认为我是在等待或者忍耐,买入和卖出是自然而然的事情,就像是呼吸空气一样自由,有机会就操作一下,没机会该干嘛干嘛。这跟巴菲特的打孔原理是一样的,只有球接近孔的位置才会挥杆。如果你把买入和卖出看成是需要忍耐,你的心态容易失衡。这就好比是古代打仗两军实力相当,谁都不愿意先开战,等待对方出现弱点再趁机攻击,如果其中一方把等待当成是忍耐,时间久了士兵很容易士气衰落,而另一方把等待看成是平常的事情,该干嘛干嘛,以逸待劳,往往能取得胜利。
所以,对于初学者来说:
首先,正确的认识和理解投资是非常重要的。
其次,要浸泡式的学习,大量阅读投资方面的书籍,让自己从听觉、视觉等多维度都在学习价值投资,这样的时间要持续两年以上。
接下来,在投资实践方面,开始可以先抄作业,用小盘实战去深刻理解别人的操作思路,过程中尝试形成自己的投资理念和操作体系。立足自己分析,只要你长期坚持学习和实践,实现财富自由是迟早的事情。
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