80到90个思维模型,能够解决90%的问题。
——查理芒格
1. 芒格思维格栅模型
1994年4月,在南加州大学马歇尔商学院,在吉尔福·巴考克教授的投资研讨班上,查理·芒格给学生们上课时扩大了他们在市场、金融学和经济学方面的眼界,启发他们不要把这些知识当做相互孤立的学科,而是当做一个结合了物理学、生物学、社会学、心理学、哲学、文学和数学的知识体系。为了更形象地说明,他说:
你应该把你的经验,不管是直接还是间接的获得的,分类安置在格栅模型中。
富兰克林一直是查理·芒格的偶像或者是学习的榜样
富兰克林说:“几乎一切有用的知识都可以通过学习历史来获取。”但是他所指的要比我们惯常所说的历史学科要宽泛得多。“历史”包括了一切有意义和有价值的东西。富兰克林提倡年轻人学习历史,指的是他们应该学习哲学、逻辑学、数学、宗教、政府、法律、化学、生物学、保健、农业、物理学和外语。如果你阅读各国历史,他说道:“你将更加了解人类”。
查理·芒格对其他学科的关注,他坚信通过整合不同学科的思维模型建立起的思维格栅理论框架,是获取超额投资回报的强有力的途径。如果从不同学科的角度能得出同样的结论,那样做出的投资决策会更正确。但其影响还不止于此。那些致力于理解这种关联知识的人,能更好地为人处世,他们不仅能成为好的投资者,同时还是好领导、好市民、好父母、好配偶和良师益友。
2. 如何才能获得思维模型呢?
首先要从许多不同的知识领域获取那些有价值的概念,或者说模型。
其次是学习如何识别其中类似的模式。
3. 建立和运用思维格栅模型
建立和运用思维格栅模型的过程是思维的创新。根据密歇根大学的跨领域(心理学、工程学和电脑科技)教授约翰H·霍兰德(John H·Holland)的理论,创新思维需要我们掌握两个重要的步骤。
第1步,我们要明白我们获得知识的基本框架。
第2步,我们要了解使用比喻及其益处。比喻不仅仅是一种生动的表达方式,甚至比其所代表的思考过程更深入。比喻可以通过与一个熟知的概念做比较来讲解新概念,通过简单的模型来描述一个思想,以帮助我们理解一个类似的复杂的思想。
探索更多的领域,我们就更有可能找到厘清谜底的共同机制。我们追求的创新思维,通常是在两个或更多不同思维模型的结合中产生的。
真正的学习和持续的成功属于那些首先构建格栅思维模式,然后运用整体性、多样性的方式思考的人。
查理·芒格在回答斯坦福的学生关于开发思维模式的方式问题时,他说:
“世俗(普世)的智慧是非常、非常简单的。有一些相应的准则和真正的大智慧,在寻找它们的时候很有趣。重要的是,这种乐趣不会终止。更重要的是,我们从中可以获得很多财富,我们自己已经测试过了。”
“多元思维”就是芒格的核心思维模式。如果你还是不清楚,推荐你看《穷查理宝典》里面的内容会对你有帮助的。
知识是没有界限的,所以每个人都应该有属于自己的一个多元思维模型,这个模型可能不会让你变得像芒格一样聪明,但至少会让你变得比过去的自己更加聪明。查理芒格的核心思维,价值几个亿,还要看你怎么实践了!以下多点君给你总结了几点一起来看看:
风险
所有的投资评估必须先从评估风险开始,尤其是声誉风险
1) 结合了合适的安全边际。
2) 避免与个性有问题的人打教导。
3) 坚持给假定的风险提供适当的补偿。
4) 时刻牢记通胀和利率风险。
5) 避免犯大错误,避免资本金持续亏损。
独立
“只有在童话故事中,国王才会被告知自己其实是赤身裸体的”
1) 要做到客观和理智,就需要进行独立思考。
2) 记住这一点,即你正确与否与别人是否认同你无关——唯一能决定你正确与否的是你的分析和判断是否正确。
3) 模仿多数人的做法会招致向均数回归(仅仅获得平均业绩)。
准备
“获胜的唯一途径就是工作工作再工作,并希望能获得一些洞察力”
1) 通过大量阅读,让自己成为一生的自学者;培育求知欲望,努力让自己一天比一天聪明。
2) 比获胜愿望更为重要的是愿意进行准备工作。
3) 熟练运用源自主要学科的思维模型。
4) 如果你想变得聪明,需要一直问自己“为什么?为什么?为什么”。
明智的谦逊
承认自己的无知能让人更有智慧
1) 呆在自己对强势范围之内。
2) 识别不确定的证据。
3) 抵挡对得出错误的准确性、确定性等的渴望。
4) 最重要的是永远不要欺骗自己,记住自己是最容易被欺骗的。
严格分析
使用科学的方法和有效的清单能将错误和遗漏降至最低
1) 确定价值、过程和财富。
2) 最好是记住显而易见的东西,而不是那些深奥难懂的东西。
3) 要成为商业分析师,而不是市场分析师、宏观经济分析师或证券分析师。
4) 考虑所有的风险及其影响;总是关注潜在的二阶效应和更高程度的冲击。
5) 进行前后思维——总是反过来看事务。
配置
合理配置资本是投资者的首要任务
1) 记住是否有更好的使用方法(机会成本)是衡量是否已经最大程度和最好地使用了资本的标准。
2) 金点子非常少——如果赔率对你非常有利,就下重注。
3) 不要沉溺于投资——根据具体情况和机会进行投资。
耐心
可知人类对行动的偏好
1) “复利是全世界第八大奇迹。“(爱因斯坦说)如果没有必要,永远也不要中断复利。
2) 避免不必要的交易税和摩擦成本;永远不要根据自己对的兴趣采取行动。
3) 应该对好运的到来保持警惕。
4) 享受投资的过程,因为你就生活在这个过程中。
果断
当适当情形出现时,果断且深信不疑地采取行动
1) 当别人贪婪时要害怕,当别人害怕时要贪婪。
2) 机会不常有,机会出现时就要抓住他。
3) 机会留给有准备的人:这就是游戏规则。
改变
与改变共存并接受不可消除的复杂性
1) 认识并适应你周围世界的真实本质,不要寄希望于世界会适应你。
2) 不断挑战并愿意改进你“最喜欢的想法”。
3) 认清现实,即使你不喜欢现实——尤其是当你不喜欢它的时候。
专注
让事情保持简单,记住你要做些什么
1) 记住名誉和正直是你最有价值的资产——而且会消失于眨眼之间。
2) 避免狂妄自大和厌倦效应。
3) 不能因专注于细枝末节而忽视了显而易见的东西。
4) 小心排除不需要的信息:“小小的渗漏也能让一艘大船沉没。”
5) 直面你的大麻烦,不要将它们藏起来。
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