优秀客户经理展示丁玲 |
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对丁玲来说,从事理财工作是一个蜕变的过程,是从“以产品为导向”的旧模式向“以客户为导向”转变的过程。虽然蜕变的过程很痛苦,但三年多来,丁玲也享受到了飞翔的快乐,特别是近一年来更是有了质的飞跃,所管客户的资金量和销售业绩都有了大幅增长。截至去年12月,丁玲的管户资金上升到1.2亿元,百万元以上的客户已达二十余人,被南京市分行评为年度“十佳理财经理”。
2009年底,萨家湾支行果断调整经营思路,实施“销售转型”。支行销售主管以激励为主督促员工工作,充分激发了丁玲对工作的热情;支行提供的新的销售工具,使丁玲的工作计划性更强,服务更细致,可以为客户提供更具个性化的服务;各岗位开展交叉销售,互相引见客户,实现了资源的整合。
萨家湾支行的交叉销售工作尤其出色,已经形成了销售正循环。丁玲担任的是理财经理,但包括柜员、客户经理、信贷经理、部门主任、支行长都给她引见客户,使她的理财业绩跃至市分行的前列。在感谢同事的同时,丁玲也不忘向其他销售岗位积极引见客户,她向信贷经理引见客户成功放款500余万元,向对公客户经理引见客户,使支行公司业务余额增加了800余万元。
丁玲有一位理财客户,在多次交流后发现他是一位私营企业主,于是就把他引见给了支行的客户经理,使该客户不但在支行开立了对公账户,而且还安装了一台商易通。在以后的接触中,丁玲又发现该客户有时资金周转困难,于是又把他引见给了信贷经理,并成功获得贷款。放款后,信贷经理了解到客户的贷款只用一部分,剩下的暂时不用,信贷经理又将该客户的情况告诉了丁玲,丁玲于是又帮客户对剩余资金进行打理,购买了短期理财产品。
萨家湾支行没有专职的大堂经理,而是由理财经理兼任。这就要求理财经理除了具备专业的理财知识外,还要精通其他业务。丁玲非常注意各类业务知识的学习、积累,主动参加培训。由于有较强的学习能力和表达能力,丁玲在支行还承担了业务培训员的职责,定期组织柜员学习新业务、新规定,对工作中容易出错的业务进行梳理、总结;与其他理财经理分享自己的经验,一起想办法解决工作中的难题。
丁玲在工作中非常注重客户服务。她把客户按资产量分成不同的级别,有私人银行客户、钻石客户、铂金客户、金卡客户、银卡客户、普通客户和低效客户等七个级别;按不同的级别,再结合客户的年龄、从事的行业等信息对客户进行分类,分析客户的需求,找到突破口;在客户维护阶段对不同级别的客户采取差异化的维护方法,如对私人银行客户,在其过生日时以支行的名义送上一束鲜花和一个蛋糕,对钻石客户,会寄去一个蛋糕,而铂金客户会收到一份小礼物,金卡、银卡和普通客户则会收到祝福短信。
此外,丁玲还经常组织客户参加各种内容的沙龙,如组织老年客户来听健康讲座,请投资专家给中年客户讲解股市投资策略,举办新业务、新产品宣传会,年终时举办大客户联谊会等。这些形式多样的客户维护方法,大大提升了客户的忠诚度,也为丁玲进一步做好理财业务奠定了坚实的基础。
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