很多人都沉迷于炒股,我以前是上市证券和量化软件公司的技术人员,别人经常来咨询我提供意见,我的意见就是对普通人而言,靠炒股赚钱这件事非常不靠谱,玩玩另当别论,本文并无营销内容,纯属知识普及。
下面就来计算一下收益率,如果你随机买卖的话,在目前这种多年一直在3000多点震荡的情况下,结果就跟投硬币一样,盈亏的胜率都是50%。交易次数少的话,可能运气比较好的人会一上来连中多元,但只要次数多上去,结果将无限趋近于一胜一负,且盈亏额度相等。
但是每次买进卖出都是有手续费的,有印花税,佣金和过户费,例如一次买卖会损失本金的1%作为以上费用,如果你有100万元,这样经过100次的交易后,你的本金将只剩下100万乘以0.99的100次方,也就是366032元,亏损了63.3%。
如果交易1000次,将只剩下100万乘以0.99的1000次方,也就是43元,亏损了99.9957%,基本上全部亏完了。
按照这个计算结果来说,无论手续费是多是少,只要大于0,你随机炒股的最终结局就是亏掉全部的本金,只有胜率等于51%,才能保本,只有胜率超过51%才能盈利。因此普通人炒股赚钱的远期收益率无限接近-100%,也就是血本无归。
那有的人就很自信的说,自己的眼光比较准,就是跟普通人不一样,那有没有这种可能呢,当然是有的。但是有个更坏的结果,就是你在网上看了很多的数据和消息,听了一些专家的建议,或者用了一些技术分析,交易理论,买了一堆软件以后,你会发现胜率连50%都没有了,输的更快了。
炒股犹如做批发生意,便宜进货,高价出货,再扣除经营成本。要想把生意做好做大,你必须要具备优势,要么是成本优势,要么是信息优势,要么是技术优势,要么是资金优势,好好想想自己有没有这些优势。赚钱的永远都是少数人,大家都能用的消息和软件可能是一种诱导,只让你成了大多数人,实际这是一种巨大的劣势,还不如随机买卖。
偶尔连续赚钱不要太高兴,更不要自认为可以专职炒股了。股票价格稳定上涨下跌的时候也不少,有时候就有一段时间是买什么都涨,或者运气好踩对波动节奏。
此一时彼一时,趋势和规律是会变化的,你只要一直在里面炒,运气的成分会越来越少,实力的成分会越来越多,先小赢后大输的人见得多了。如果靠运气获得了一笔钱,最好把赚的部分取掉,就留本金在里面做,绝不补仓,直到亏光为止。
如果你什么优势都没有,那就大幅减少交易次数,直接在大盘非常低迷,各种炒股群鸦雀无声的时候买点可能有成长性的股票,然后关掉软件,等哪天听说牛市开始了,再打开软件看看赚了多少,然后适时全部卖了,很长时间内都别再玩了。
这样做是有亏的可能的,万一遇到上市公司出什么事,但也是有赚钱的可能的,而且赚的会比较多,足以改变命运,投入精力少,比随机买卖和有所谓交易理论的胜率要高的多,那个是100%赔光本金。这么干就跟别人房子买的早,买的巧是一回事,以前很多大爷大妈就是这么在股票上赚的钱。
我2021年的时候看到几乎每个微信群都在聊股票,偶尔出村参与了几次活动,每个老板都在盯着手机上的炒股软件,就我不聊不看。这一幕跟2015年的时候似曾相似,当年自己所在公司里每个人的电脑上都是K线图和交易界面,都没几个人在干正事,我就知道要不了多少时间,这种场面又会归于沉寂,果然现在群里没什么人在聊了。
以前在证券公司是能看到客户的盈亏信息的,资金千万以下的盈利账户不足3%,而且其中大多都是上市公司的股东。我周围很多同事和朋友,感觉最后很少有炒股赚钱的,在市场发热的情况下,他们都是一意孤行,不会听周围人劝告的,个个都是理论专家,完全不把我放在眼里,等到亏大了才一言不发。
至于如何获得优势,让自己的远期胜率超过51%,总的来说就是要充分掌握金融知识,写代码,有大量实盘经验,掌握量化策略,懂法律法规,有钱有消息有人脉,有实业有对冲,有很好的团队,还有风控。
这也就是要比别人更快更准的获得商机和规律,并且有强大的财务控制能力,以及安全垫,不过有的易得,有的难得,不断提升自己,才能带来更大的实力。
最近几年打新股和债券也不靠谱了,破发屡见不鲜,无法像以前那样还有抽奖的机会,很多的经典技术形态和战法也失灵了,买股票基金也不靠谱,亏损的产品越来越多,整体赚钱难度是空前提升的,不要再活在过去了。
如果实在没把握,又是一个只能跟着别人走的普通小散户,要么大幅减少交易次数,在股市低迷时买入后长期持有,避免掉入归零陷井,要么就拿点小钱多做做操盘试验,或者研究代码和金融原理,看看能不能实现一些附加价值,千万不要太自信,最后让自己996辛苦赚来的钱,免费供别人去吃喝玩乐去了。
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