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2015.05.17
最近小编在投资主题的时候不淡定了,因为昨天在学校门口看见班里一女同学,她居然上了一个秃头大叔的宝马车。我回去就跟朋友说:真是人不可貌相啊!看她平时作风很正派、生活又俭朴,没想到居然舍得坐专车!
后来一打听,你猜咋地?原来是她是买分级基金B赚大钱了!(小编是严肃的,这年头90后都能通过炒股买法拉利了)
为什么投资分级B基金的收益如此之好?请容小编将刚学到的分级基金知识介绍给诸位:
主角:母基金和她的两个儿子,A和B。
假设母鸡是一支开放式基金,而且基本都是傻瓜式盯着指数走的基金,比如跟踪沪深300、跟踪银行指数……
举个例子:
母鸡:鹏华中证银行指数分级基金跟踪中证银行指数
如果你花钱买这支基金,你的钱是去了哪儿呢?按照这个基金的组合比例为你买入对应的一堆银行类股票:工商银行、中国银行、光大银行、招商银行……
两个儿子A和B怎么分家产的呢?
一般来说,1支母鸡=0.5A+0.5B(这个50%的比例各个基金可能不同)
母鸡对两个儿子的态度是截然不同的:A胆小,没什么本事,所以他得到的是母鸡给的固定生活费;B比较喜欢刺激型的赌博,所以母鸡答应把自己收益扣除A生活费后的部分都给B,当然也要承担母鸡的亏损。
所以结果是:
A类是固定收益的,年化收益的规定是:5%;
B类弹性很大,盈亏=母鸡盈亏-A类固定收益;
为什么B类比母鸡涨势更猛?
举例1:母鸡略盈利,但B类颗粒无收
如果这个行业在全年表现平平,那么B类的光景就凄惨。
年初:母鸡净值1.00=A类净值1.00*50%+B类净值*50%,全年母鸡净值从1.00涨到1.025(2.5%收益),如果A的固定收益当初被定为5%,那么就是从最初的1.00涨到1.05。
此时B类颗粒无收,年初净值1.00,年末还是1.00。
1.025(母鸡)=1.05(A)*50%+1(B)*50%
举例2:母鸡亏损10%,B类亏25%
如果全年母鸡净值从1.00跌倒0.90(10%亏损)
A的固定收益还是5%,年末净值还是1.05;
B类年末净值为0.75,跌幅为25%。
0.90(母鸡)=1.05(A)*50%+0.75(B)*50%
举例3:母鸡涨20%,B类基金获34%收益
这才是投资B基金的人喜闻乐见的!如果全年母鸡净值从1.00呼啸而上涨到1.2(20%收益)B类基金净值从1.00涨到1.35,收益为35%。
1.2=1.05(A)*50%+1.35(B)*50%
结论:你会发现B类基金是一个将盈亏大约放大2倍的投机品种!这不,现在江湖上流传这一个说法:数风流鸡,还看杠(fen)杆(ji)鸡(B)。
分级基金产品设计与指数型基金类似,只是增加了杠杆,即在指数上涨或下跌的时候,基金净值会以更大的幅度涨跌。优势是当投资者准确判断行情的时候可以借助杠杆赚更多的钱;劣势是判断错误的时候亏损也必然超过混合型基金和指数型基金。那么这些鸡圈里的战斗机(分级基金)给找出来呢?请敲快捷键LFA进入分级基金综合分析,所有的分级基金都在这里,至于分析什么杠杆率、折溢价什么都不在话下。
关于分级基金究竟怎么玩,请熟练记住如下的口诀:
1、稀土、煤炭、有色普涨,买150060银华鑫瑞和资源B; 2、蓝筹普涨,买银华锐进150019;上证50B; 3、只要地产猛涨,就买150118房地产B、150193地产B; 4、只要中小板猛涨,就买150086中小板B; 5、只要创业板涨,就买159915创业板B; 6、只要军工涨看,就找150182军工B; 7、券商普涨,买150172证券B;银行普涨150228银行B;保险普涨就找150178;
8、保险加证券,就找150178证保B,金融行业普涨就买150158金融B;
9、雾霾天气,就找150185环保B;
10、信息软件大涨,就看150180信息B;互联网行业大涨,就看150195互联网B; 11、震荡市寻求防御,找150131医药B; 12、商品价格上行,看150097商品B; 13、有色看好就找800有色B150151;14、消费股涨就买150050消费进取、150199食品B;15、中盘股涨就买150095泰信400B;16、TMT涨就买150174TMT中证B以及150216TMTB;17、H股机会来了就买150176H股B;18、港股机会来了就买150170恒生B;
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