一日巨亏接近7成,建信鑫丰回报C份额引发的“血案”令市场瞩目,更让部分投资者承受了不小的损失。
1月29日,建信基金旗下建信鑫丰回报C类份额1月29日的份额净值为0.337元,而在前一开放日该基金的单位净值为1.039元。也就是说,仅仅一天时间,该基金份额跌幅高达67.56%之多。
《第一财经日报》记者了解到,建信鑫丰回报并非杠杆基金,去年四季报显示,该基金主要投资于银行存款和结算备付金等现金类资产,该部分资产占基金总资产的比例是67.77%,权益类与固收类占比分别只有0.06%和2.62%。因此,该基金能够在一天时间内发生67.56%的净值跌幅,并不是正常情况。
在四季报中,该基金也表示,会适度参与二级市场股票的投资,增加现金类和债券类资产的配置,积极参与一级市场股票申购增厚组合收益。显然,这只基金被定位为一只打新基金。
建信基金在官网上表示,该基金净值发生较大波动的主要原因是1月28日该基金C类份额发生了巨额赎回,根据该基金招募说明书和基金合同的规定,基金份额净值的计算精确到0.001元,小数点后的第4位四舍五入。而由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入C类份额基金财产,导致该基金C类份额净值发生大幅波动。
也就是说,该基金近七成的跌幅主要由两个原因造成:一是巨额赎回;二是基金估值。
北京一位基金经理表示这种情况并不难于理解:“1月28日的基金净值是1.0385,四舍五入后多了0.0005元,加上当天发生了巨额的赎回,根据基金净值的1.039,赎回者每份多了0.0005元。”
记者计算按照1亿份赎回计算,剩下份额份数约是0.0071亿份。而进一步计算得知,赎回比例高达99.29%。
该基金经理进一步解释道:“如果是2亿份,那就是100万元,也就是说剩余的投资者承担了这100万元的亏损。”
那没有赎回的投资者,是不是就要承担四舍五入带来的亏损呢?
建信基金认为,该基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定,单日大幅波动是在现有估值方法下出现的特殊事件。
“为了维护基金持有人利益,勤勉尽责地履行受托人义务和责任,本公司将修复基金份额净值因估值方法造成的波动,保护本基金持有人利益不受损失。”建信基金在公告中表示。
2月1日下午,建信基金相关人士向《第一财经日报》记者表示,“确实是巨额赎回造成的,按照目前的估值方法调整四舍五入就会有一个误差。实际上从这个估值方法来计算的话我们不存在不合规的问题,都是合法合规的。从客户来说,这种意外事件对客户是不公平的,从客户考虑我们修复的是估值方法造成的波动,但市场该怎么样波动还是会怎么样波动。”
“没有赎回的客户确实是因为估值方法的不妥,对他们造成了损失。”一位基金业人士坦承。
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