你 和 人 生 更 自 由 之 间
只 有 上 面 四 个 蓝 字 的 距 离
核心思路：
用排除法通过七个维度筛选基金
第 1 步：根据基金评级筛选
登录晨星网大众版，选择“评级和风险评价”界面，以三年五星为表现较好的基金。
举个例子
简小七筛选了三年、五年均在四星以上的基金。
第 2 步：根据基金经理筛选
1. 好买评分：好买网基金经理大全，剔除8分以下，优选9分以上。
2. 参考数据：从业年均回报、最大盈利、最大撤回百分数。
3. 当前管理的基金数目：看好数目偏少、精力集中的经理。
4. 管理年限：筛去当前基金管理年限1年以下的经理。
第 3 步：根据资金规模筛选
筛去5亿以下投资规模的基金。
1. 基金规模中个人投资者和机构投资者的持有比例，后者比例越高越好。
2. 基金规模成长时间，若成立时间早但规模却小通常说明该基金的认同度低。
3. 克服净值恐高症：高净值是过去基金盈利的结果。
第 4 步：根据四分位排名筛选
筛去四分位近1年表现为差的基金。
四分位排名：基金在同类基金中涨幅的排名（优秀、良好、一般、差）
举个例子
某只基金在近2年的表现为良好，弱于其他表现为优秀的基金但不足以剔除；而在近1年的表现中为差评，因此可以顺理成章的被剔掉。
第 5 步：筛去双高基金
筛去晨星风险系数评价、波动幅度较高的基金。
举个例子
基金经理张小仁在2014年的表现尤为亮眼，被称为“混合一哥”，手里四只基金中入前十的就有两只，分别是213006和213001，这两只的波动幅度评级都为高。213006还拿下了第一的排名，但是考虑到“冠军魔咒”，担心盈亏相转、盛极而衰，终是没有入手。
小贴士
高风险不一定伴随着高收益；
波动幅度并非是个坏指标，基金定投往往在波动的市场中更能够发挥其策略的优势。
第 6 步：查仓和投资风格
1. 查看基金持仓：只看10大重仓股。
2. 通过重仓股变化和持仓分析出经理的投资风格习惯和持股能力。
3. 各类型基金风格要分散：最好风格重叠的基金不要多于3只。
第 7 步：各项参数
综合考虑夏普比率、阿尔法系数、平均回报率、标准差、贝塔系数等基金参数，做精选。
联系客服
