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全球大银行资本充足率要求将进一步趋严
我不是大龙
>《银行》
2014.11.13
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根据全球金融监理组织
10
日公布的一项新计划,为了解决全球银行业“大到不能倒”的问题,拟提案要求全球前
30
大银行将总损失吸收能力的最低资本准备率提高至
16%
到
20%
,藉以预防未来发生金融危机时政府以纳税人的钱救援问题银行。据报道,此项新资本要求规定系由总部位于巴赛尔的金融稳定委员会(
FSB
)所起草,将明订全球最大的银行业者维持相当高比例的资本缓冲,以防止这些大银行万一倒闭时引发全球金融危机。全球金融业监理官员认为,此计划可作为解决“银行大到不能倒”的对策之一,这对于预防政府对大型金融机构进行纾困,并由纳税人为问题银行埋单的问题可谓获得重大的突破。身兼
FSB
主席的英国央行总裁卡尼(
Mark Carney
)表示,
FSB
获得此协议“对于终结银行大到不能倒的问题,是一个重大的分水岭。”卡尼进一步指出,在实施相关新制后,加上
9
月达成的衍生性金融商品新规定,“我们将可以进入一个规模相当大、组织结构相当复杂的银行,在无需纳税人援助并造成更大的系统性恐慌下,让其得以有秩序地退场。”根据草案,全球前
30
大银行依据风险加权资产必须提列的所谓总损失吸收能力(
TLAC
)最低资本准备率,将提高至
16%
至
20%
。另外,这些大银行在杠杆要求的资本准备率也会比一般巴赛尔法定要求要高出
1
倍,举例来说,如果杠杆比率为
3%
,那具有系统重要性银行资产杠杆资本准备率就必须是总资产的
6%
。换句话说,根据该草案,大型金融机构在爆发危机时,将有约
21%
-
25%
的风险加权资产可用来自救。据悉,相关计划将于
20
国集团(
G20
)本周于澳大利亚布里斯班举行的峰会前公布,并于明年
2
月底前广征各界公开评议。
FSB
也将就该草案对全球金融体系与经济进行影响性评估,并于明年
G20
领袖峰会前定案。
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