做期货和做生意有相似之处,都是“做买卖”,都需要高卖低买或低买高卖才能赚钱,做期货和做生意也有不同之处,做生意需要和别人沟通才能谈妥价格、才能签立协议、才能交货收钱,而做期货只要和自己沟通就能完成所有交易环节了(交割除外)。或者说,做生意也有自我沟通的环节,但主要环节是和别人沟通,做期货可能有和别人沟通的环节(讨论行情、获得咨询服, 但主要环节是和自己沟通。
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“和自己沟通” 与“和别人沟通”有较多的差别:
1.沟通速度的快慢
和自己沟通不需要约时间、 约地点,不需要打电话,大部分情况也不需要说话,和自己沟通不需要顾忌观点能否被认同,不太需要考虑流程,不太需要做很多准备。自我沟通可以按照设定的条件来,也可以冲破一切条件,自由度极高、便利度极高,沟通的速度比和别人沟通要快很多。
2.沟通的充分性
和别人沟通,即使给予充分的时间,有些观点也是说不透的,因为一方的语言表达有局限、双方的知识结构有偏差。而自我沟通则没有这些问题,自我沟通很容易就把某个事情充分沟通清楚,至于这个事情是否需要解决,用什么方法解决则是进一步沟通的层面。
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3.决策的快慢
如果需要在沟通中或沟通后做出决策,那么很明显自己一个人做决策一般要快于多人商量做决策。一个人做决策可以单凭自己的想法、分析和判断,而多人商量做决策则需要权衡各方的想法和利益。
4.决策的制约性
决策做出之后,这个决策的制约性如何?
如果是自我沟通、自我决策,那么这个决策的制约性相对不强,因为自我监督往往容易失效。如果和别人沟通、共同决策,那么这个决策的制约性就相对较强,因为一方为了自己的利益会监督另一方,同时很可能还有合同的法律制约。
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5.决策的易变性
正因为自我沟通做出的决策制约性不强,所以自我改变或推翻这个决策也是轻而易举的事情。和别人沟通共同做出的决策制约性较强,所以要改变和推翻这个决策就比较难。
6.结果的可原谅性
不管是自我沟通、自我决策之后,还是与他人沟通、共同决策之后,做了一件事情,如果是正面结果,那么当然是好的。而如果是负面结果,则一个人更容易原谅自己,而不容易原谅别人。
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7.结果的可遗忘性
自我沟通、自我决策之后做了一件事情,正面结果会自我强化,负面结果则会自我弱化,即很容易遗忘负面结果(下一次或后一段时间做同样的事情时,很可能已经忘记了上一次的负面结果以及产生负面结果的原因);
与他人沟通、共同决策之后做了一件事情,正面结果双方会去强化,负面结果则容易互相指责,难以忘怀(下一次或之后一段时间做同样的事情时,总会记起和考虑上一次的负面结果以及产生负面结果的原因,甚至会影响双方的后续合作)。
对做期货来说,在这七个差别当中,前三项是有利的,可以提高效率;后四项是不利的,容易侵蚀利润或造成亏损!因此,做期货应该发挥前三项的优势,谨防后四项的危害。
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输给别人可以原谅,输给自己不可以原谅
在有竞争、有对抗的行业,不同的参与主体总会有输有赢。做企业有竞争、做一份工作有竞争、做金融投资更有竞争。在竞争性不强、对抗性不强的领域,赢家群体的数量可能大于输家群体,或者即便是输家群体,也不会很差,输家群体和赢家群体相差不是很远。比如老师这个行业就是如此。
而在竞争性很强、对抗性很强的领域,赢家群体的数量要远小于输家群体,输家和赢家的差距很大。比如期货投资这样的行业。
或者,我们也可以说,人生本身就是一场竞赛,谁是赢家,谁是输家,在任何一个的时点都是一目了然的,只不过在不同的时点赢家和输家有所不同而已。另外,一个人可能在某个领域是赢家,而在另一个领域则是输家,最终还是要综合起来看,才能判定人生的输赢。
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做任何竞争性、 对抗性的事情,会有输赢。赢是正常的,输也是正常的,没有人可以做到永远不输。只不过输,可以分为两大类。一主要是输给别人。二主要是输给自己。
有时候,输了,主要是因为自己比别人差。比如一个球队比另一个球队差很多,一个棋手比另一个棋手差很多,或者一个武者比另一个武者差很多。那么竞技比赛输了,只是说明了自己的水平不如别人。既然是技不如人,输也是应该的,只要在比赛的过程中努力了就不用遗憾和后悔。输了也不一定是坏事,知道别人比自己厉害,就有了后续努力的方向了。
而另一些时候,输了,则主要是因为自己的问题。明明自己的水平和对手不相上下,甚至自己还优于对手。如果是因为自己害怕对手、害怕失败而过分谨慎,没有发挥出应有的水平而失败,或是因为过于自信、看不起对手而狂妄自大,疏忽大意而失败,那就一定是坏事了。因为这种失败是不应该发生的,输了,还得不到尊重。
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参与期货投资,如果技不如人,亏钱是正常的。市场中本身就只有不到10%的人赚钱,一个参与者的水平比那些少数的赢家差一些甚至差很多都是正常的。
那么在对抗的过程中,输点钱并不羞耻。关键是要在过程中发现别人厉害在哪里,自己差在哪里,同时控制亏损的额度。这样就能在后续的努力学习和实践中逐步提高自己,缩小差距。
做期货的人输给自己的事情经常会发生,因为期货是反人性的,更因为期货竞技的对手是看不见的,任何交易者在市场中只能看到行情的变动、感受自己的变化,因为自己的不合理变化而输了钱就是输给自己。贪婪、恐惧、骄傲、冲动、懒惰、妒忌、随意等导致失败的因素,都是自己的因素,都是需要靠自己去克服的。
打球也好、下棋也好,做期货也好,不管自己的水平是高是低,都不要输给自己。自己的问题不解决,相当于还没有交手就已经输了一半,剩下的一半就看对手怎么收拾你了。
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到底是不是心态问题?
有人看对了,没做好,他告诉自己“这是心态问题”;有人一波行情没处理好,不小心亏了一点,别人说他“你的心态不好”;有人找到了盈利的方法,但在实际操作中没赚钱,高手告诉他“你的心态不成熟。”
看上去,导致交易不成功的问题,大多数是心态问题。出实际上是不是这样呢?“心态问题”会不会成为交易失败的托辞、借口和安慰?
客观来说,交易中遇到失败,可能是心态问题,也可能是其他问题。交易中会遇到很多问题,任何一个问题,都可能导致亏损,甚至破产,心态问题只是其中一个。或许对交易高手来说,方法、技术、盘感都已没有问题,剩下的只是知行合一的问题,对他们来说,心态问题是最后一个需要解决的问题;
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而对新手和大部分投资者来说,在不同的阶段、不同的行情、不同的状态下,导致交易失败的主要原因可能不太一样,心态问题可能贯穿在整个失败过程中,但它在大部分情况下不是最主要的问题。
投资者除了心态问题还有很多问题要解决,在每一次失败时必须弄清楚主要问题是不是心态问题,如果是其他问题,必须先把其他问题解决掉,而不是用心态问题来做借口,不去正视其他问题。
一般来说,可能导致交易失败的问题主要有以下几种:
1.缺少必要的交易常识,不了解交易的品种、不熟悉合约的规则、不清楚市场功能。有句话是这样说的:如果没有掌握基本的知识,投资者亏损概率的会达到90%,而如果掌握的知识是错误的,投资者亏损的概率将上升到99%。
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2.自我定位不清晰。一上来就想要做高手,想要得暴利;或者一开始就动用大量资金,想通过自己的实际交易慢慢领悟盈利的方法;又或者自己完全不分析、不辨别,听风便是雨,跟着别人瞎做。在没有明确、合适的自我定位之前,很多努力可能都会变成无用功,甚至反作用力。
3.没有找到盈利的交易方法。一直在摸索,一直在实践,但一直没有开窍, 不停地亏小钱或亏大钱,亏了之后没有总结,或者总结不到位,会导致交易一直处在没有章法之中,保持“稳定亏损”状态或偶尔赚钱、持续亏钱状态。
4.自以为找到了一个盈利的方法。通过一定 的实践或突发奇想,以为自己找到了一个可以盈利的方法,甚至使用这个方法赚过一些钱,因此觉得自己已经“悟了”,可以大展拳脚了,而实际上这个方法是一个非常不稳定的方法, 甚至是一个亏损的方法,只不过在特殊条件下能赚一点钱而已, 时间越长,经历的行情越多,亏损则必然出现。
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5.找到了方法,但风险控制没做好。确实找到了一套或数套盈利的方法,但是每一套盈利的方法都会在某些时候出现或大或小的回撤,如果风险没有处理好,在运气不好的时候,很可能抗不过数次连续亏损而狼狈出局。
6.找到了方法,但不坚持,或随意切换不同的交易方法。一套能够盈利的交易方法,是指在一个交易周期内能够盈利,而不是任何时候都能盈利,如果一有不顺就否定。一亏损就换方法,那么盈利的机会往往就会擦肩而过了。
7.心态不好,情绪常被行情干扰或生活中的其他事情干扰,心情常被盈亏左右。涨了就亢奋、跌了就失落,逮到机会就得意、错过机会就沮丧,大赚一把就骄傲、大亏一把就恐惧,看别人赚多了就妒忌、自己赚不到就冲动...不管有没有好的交易方法,如果心态是乱的,想要取胜都不太可能。
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8.意外事件。比如在毫无准备的状况下断网、断电电脑系统崩溃;好好的做交易,却突然地震了;老老实实呆在家里,却遇到上门打劫之类暴力事.....莫名其妙的意外事件保不准哪天就“凑巧”遇上了
导致交易失败的原因,可能是其中一种,也可能是其中几种的综合。心态问题充其量只是一部分而已,或许在某些情况下是主要原因,但在很多情况下只是次要原因,甚至根本就搭不上边。
因此,如果在交易中还有些问题的朋友,请不要简单地把原因推给“心态问题”,好好找出自己的特定问题,正视它,然后解决它。
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成熟的投资者会把心态问题留给别人
有人说期货盈利要素中,技术水平、资金管理、心态管理的重要性各占三分之一,也有人说技术水平只占10%,资金管理和心态管理合起来占90%。不管怎样,大概的意思就是说,没有良好的资金管理模式和心态,只是有能够盈利的操盘技术依然很难实现持续盈利。
当这种观点被越来越多的人认可和传播后,很多投资者也就越来越重视资金管理和心态管理了。只不过资金管理和心态管理看上去容易,实际上比操盘技术更难理解和掌握。
也就是说,即便花很多时间去研究和解决资金管理和心态管理的问题,也不见得有效,而如果花过多的时间在这两方面,则用来提高技术水平的时间就变少了,技术的进步可能变慢了,最终的交易结果恐怕还不如以前。
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虽然资金管理和心态管理在期货盈利要素中占大头,但投资者却不能花大头的时间去解决这两方面的问题。实际上,在这两方面花的时间越少越好。
资金管理包括日常交易的仓位管理,还包括不同时段资金投入规模的管理。什么时候应该重仓,什么时候应该轻仓,什么时候应该加仓,什么时候应该减仓,什么时候应该把盈利取出,什么时候可以扩大投资规模....等等这些问题,理论上都无法取得一个完美的方案,更不用说在实际交易中无法获知下一步行情的具体变化、无法获知下一个阶段自己的方法能否适应行情的发展,也就更难获得一个完美的执行措施。
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心态管理说起来很容易,就是要克服贪婪、恐惧、骄傲、懒惰、冲动、妒忌等人性缺点,要保持冷静、理性、淡定,要勇于尝试,要不怕犯错,要敢于止损,也要敢于收益。实际上上述的任何一点,几乎每一个投 资者都明确知道或隐约知道,但在看着行情操作的时候,难免会受到外界和内心的干扰,无法真正做到。
资金管理和心态管理这么难,那些所谓的高手是不是真的解决了这些问题,才实现了持续盈利呢?不见得。
某些有天赋的高手,确实可以灵活处理仓位,确实可以在任何时候都很好地把握自己的心态,但这样的人,在高手群体中也是少数。很多高手也会遇到仓位问题和心态问题,他们并不是完全把问题解决了,而是巧妙地把问题推给了别人。
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很多成熟的投资者,并不追求资金管理的最高境界,也不追求心态管理的最高境界,如果一定要让自己在这两方面达到最高境界,那得花太多太多的时间,也并不是不值得,而是当下实实在在的需求是赚钱,当下真真切切的任务是比别人技高一筹。
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