加强资金管理的5项措施（一）

中小企业的活力来源于企业资金的运动。资金是企业再生产过程中运动着的价值，是企业财产物质的货币表现。说白了，资金就是企业的“本钱”，中小企业要生存、发展，要赢利赚钱，必须首先管理好“本钱”。资金是维持企业生存和发展的血液。加强资金管理就是期望血液中有足够多的“红细胞”去制造血液，有一定量的“白细胞”去消灭病菌，不希望有病细胞存在，它会导致病变。加强资金管理重要有5项措施。

第一，增强资金管理意识

一些中小企业老板资金管理意识淡薄，没有资金时间价值观念。企业有钱时，不知如何规划使用，没有钱时就发愁，没有一种长期预算资金管理意识。一些企业对资金管理认识不到位，片面追求产量和产值。尤其是在当前金融危机背景下，企业应对产品开发和未来风险进行合理评估和日常监控，避免产品占用大量资金和投资于风险大的项目。企业应树立资金进行统一管理的观念，对资金进行统一管理，规划使用。树立现金流量观念，财务要为管理人员提供现金流量的信息，加强现金流量的控制和分析，确保企业始终具备支付能力和偿债能力。提高企业资金管理的风险意识，要充分估计各个项目风险，谨慎投入资金，谨防投资陷阱。

第二，全面提升企业资金管理水平

在当前形势下，不管企业大小，资金集中管理都是发展的必然趋势。实施企业资金集中管理，有助于企业完善整体资金链，实现整体利益的最大化，有利于集中进行战略方向的调整，有效地降低企业控制成本，提高企业整体信用等级，降低财务成本，优化资金管理体系，提高资金的使用效率。目前，企业进行资金集中管理，可以按照自身需求对各个子账户的资金进行相应地归集，加强内部资金的整合和统筹管理，实现内部资金的相互平衡，提高资金的使用效益。