跨境汇款藏陷阱，及时识破免损失

2019年3月4日16时03分，一男性客户吕先生来到我行安徽安庆太湖县支行要求办理一笔跨境汇款业务，金额为4,500英镑。

大堂经理上前询问汇款用途，吕先生先是称“汇给孩子的学费，要汇到学校的账户上”，并拿出一张全英文“汇款路径单”。大堂经理查看后，发现收款人为个人账户且“汇款路径单”通篇未提及学校和学费事项，遂产生警觉，再次确认汇款真实用途。对此，吕先生又改口称是“汇给个人的手续费”，且神情诡秘焦躁，这更加大了大堂经理的疑虑。

副行长接报后，语重心长地劝说吕先生，获得了吕先生的信任后得知实情：原来，吕先生年前收到一份英文邮件，称其账户可申请850万美元贷款。吕先生恰巧有贷款需求，便按对方要求提供了本人申请资料，但在最后的放款转账环节却被告知需要先汇款4,500英镑，用于支付账户转款时被反恐、反洗钱机构调查的律师费。

听到这里，副行长更加确定吕先生遭遇电信网络诈骗，于是当场拨通省行反洗钱中心电话，请省行工作人员从专业角度向吕先生阐明该笔汇款的诈骗特性。

最终，吕先生意识到自己遭遇诈骗，立即终止汇款业务办理，避免了巨额经济损失,并对该行员工认真负责的工作态度表示由衷感谢！