外汇交易中,每笔交易均涉及两种货币,当中包含两个不同的利率,而利息的支付或收取是以两者的利息差和持仓方向而定。利率是按照两国货币利率差额作为计算依据,当投资者卖出息率较高/买入息率较低的货币,便需支付过夜利息;当投资者买入息率较高/卖出息率较低的货币,则可赚取过夜利息。利息根据国际银行惯例按照T+2延迟清算,即两个银行工作日后开始计算。
以下为T+2利息天数计算说明:
周一结算时,计算的是周三至周四的利息,天数为1天;
周二结算时,计算的是周四至周五的利息,天数为1天;
周三结算时,计算的是周五、周六以及周日的利息,天数为3天;
周四结算时,计算的是周一至周二的利息,天数为1天;
周五结算时,计算的是周二至周三的利息,天数为1天。
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