如果是通过转账的方式存入,你的流水会记录着资金的来源,如果你的账户经常是有几千万流出流入的,银行也习惯了,也不会刻意的去查看你的资金来源。
但如果平时你的账户都是没什么钱的,突然有一笔几千万的资金流入,银行系统也会有预警的,包括监管部门的系统也会追你的账户进行追踪。
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
银行也会特别注意这笔交易,详细记录考察钱款的来源和去向,以及存款人的各种信息。所以,这笔存款交易不是普通的简易,会引起银行和相关部门的监督。而且国家反洗钱系统不仅针对于所有的银行,包括证券和保险都纳入系统的监控,为的就是保证交易的安全和可控,防止被犯罪分子利用进行洗钱。
银行工作人员会先跟你了解你的资金来源,但是也无条件应该给你存,但是,5000万的概念你知道是多少吗?银行一个中型网点每天也不过几百万的现金,所以,银行工作人员希望你能分散去存,存了再汇集到一个账户,同时也会触及反洗钱预计,银行同样还是需要做一个资金来源调查,要问清楚你这笔资金的来源是否正常。
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