近日，多家银行陆续在官网发布通告，对辖内账户进行分类，并对某些账户采取降低银行卡转账额度等限制，限制客户在该行每日转账额度5000元，一时引起热议，那银行不惜得罪自己的客户，做这种吃力不讨好的举措，究竟意欲何为呢？
背景
银行采取这么大动作，还要追溯到五部委联合发布的通告，即《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》
内容不限于以下：
一、凡是实施出租、出借、出售、购买“两卡”（包括电话卡、物联网卡、银行卡、对公账户、QQ微信等社交结算账户）的行为人，必须立即停止违法犯罪行为。自本通告发布之日起至2022年3月10日前，主动投案自首，如实供述、积极揭发的，可依法从轻或减轻处罚，否则从严惩处。
二、公安机关、人民检察院、人民法院将以“零容忍”态度，依法从严从重从快打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，全力斩断非法买卖“两卡”的黑灰产业链。
三、对非法出租、出售、出借、买卖银行账户（卡）或支付账户的单位、个人及相关组织者，情节严重的，按照《中华人民共和国刑法》，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；则根据《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》(银发〔2019〕304号)，予以信用惩戒，5年内将暂停其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开户。
四、广大市民如有发现出租、出售、出借银行账户（卡）、电话卡的违法犯罪线索，请及时拨打96110，或直接到公安机关进行举报，经查证属实的，对举报人给予奖励。
该方案一出，各家银行陆续提高了开户的堵截措施，如今想新开立银行卡，要接受银行的各种调查，如果被银行认定可疑，基本会被银行工作人员拒绝开户请求。
如何防止自身银行卡被限额或管控
银行出于反诈的要求，一般会对交易明细进行排查，如果触发银行的模型，是会被采取暂停非柜面的措施，严重的会被冻结停用，想取消的话参见我前期的文章，银行账户如被采取不收不付的措施，严重吗？解除流程是怎样？
我们如何防止自身银行卡被限额或者管控呢？主要做到以下几点：
一是不将自己的银行卡出租、出售、出借，即使是要好的朋友或者亲戚，如果卡被用于洗钱或者赌博或者购买虚拟货币，你的账户信息即会被银行锁定，进入银行的黑名单后，想开卡，或者去其他银行开卡，都已经不可能了。
二是卡分类使用，对于自己日常使用的卡，如工资卡或者社保卡，最好与对私转账绝缘，用专门的银行卡转账，以防你的对手方是诈骗方或者是涉赌涉诈账户，一旦因转账给对方被银行管控，要解除需要提供诸多证明，虽然你身子正，但也耐不住长期管控你的关键常用卡。
三是远离赌博平台或黑平台。目前有部分黑平台挂着“投资”的羊头，卖着“洗钱”的狗肉，一旦你转钱进平台，也是沾染上了洗钱的毒，惹一身骚，何其烦恼。远离赌博，更是最重要的，网赌十赌九输，因赌被禁用银行卡，银行的工作人员都要对你敬而远之。
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