故事来源:张倩
文章整理:阿卡丽
大智若愚、大道至简。投资也可以一招制胜,虽然这一招的研究花了我将近26年的时间。
大家好,我叫张倩。作为一名从94年就开始炒股的人,我也算是一名老股民了,从股票到基金,这些年也积累了不少自己的经验,在这里跟大家分享交流一下,希望咱们互相都能有所启发。
痛失翻倍收益
1994年,当时26岁的我正是一名火力发电厂的职工,大概也是那时候大家都希望通过其他各种方式提高自己的收入吧,我开始投资股票,自己自学了所有关于股票的知识,主要学习的,还是比较实用的技术分析。
当时,所有的媒体都在宣传,买股票就要买白马股,说得好像只要买了白马股就再也不用换了一样。我一个刚入市没多久的人,哪经得住这诱惑,于是就挑了一只白马股,四川长虹,当时股价14元,我花了2万买了2000。
就像媒体所宣传的,白马股果然很给力,我一直乖乖拿着,眼瞅着它涨到18元,20元,24元,28元,我相信这就是应该长期持有的,毕竟人家都说了,买股票就买白马股,我怎么能卖呢?
但没想到,白马也有失前蹄的时候,大涨之后,大跌就来了。我还是一直拿着,直到翻倍的浮盈全部跌为0,股价直冲到负一楼才狠心抛掉。
我开始反思,我明明很听话地长期持有,怎么还会这样。或许乖乖听话的人,就是不适合股市的,因为你听的话,股票可不会听。
对了,我当年买的那只股票,现在只有3块多了。
买基金大赚100%!
但我还是赚少了
从股市中抽身后,我开始尝试去了解基金。从最开始的封闭式基金到开放式基金,从最开始在银行买到后来在基金公司网站上买,再到手机APP上买。从最开始只认购新基金,发行什么我买什么,到后来觉得老基金更靠谱,我的买基之路不知不觉也已经很多年了。
2007年时,我投了大概十几万买基金,当时持有的基金还挺多,基本上南方、易方达、嘉实、华夏这些大公司的基金都有。
10月份,股市大跌,我很煎熬,担心进一步下跌会吞掉我之前所有的收益,于是就把手头的基金全部清仓,虽然并没有亏,反而让10多万,将近100%的收益落袋为安,但我依然很懊恼,因为就在我清仓后不久我发现——
我赚少了。
怎么回事呢?牛市中上涨,跌时不会直接大跌,而是会有出现反抽,简单来说,就是从下图里的B点到C点,所以我其实可以等到市场反抽到M的另一个高点,也就是图里的C点时再卖出,虽然第二个高点可能没有第一个高点高,但具体到基金,也许可以赚得更多。
但关键是,你得忍到C这个位置。
可惜的是我当时经验不够,没忍到C,虽然就差两天,但少赚了几万块!
不过最恶心我的是另外一件事。
2007年,各路媒体大肆宣传的都是如何到国外去投资,我也是不懂,跟风买了两只QDII,但从2007年一直到去年,面值从来都没有上过1元。去年年底,我把两只QDII都卖了,2.5万的本金分别亏了1000和4000。
我算是知道了,国外的钱并不好挣。
坚持稳赚
原来我有一招致胜法则
前阵子一次偶然机会,我对自己20多年的投资进行了总结,原来我除了刚进股市时亏了几千,两只QDII亏了5000之外, 其余基本都是赚的,只是赚多赚少的差别,大行情翻倍赚,小行情赚10-20-30%不等。
当我跳脱出自己的投资来看待这个过程时,我发现我原来一直在实践一个一招致胜的法则:找对入场与出场时机。
如何找到入场时机呢?观察成交量。
地量以后有地价,在你认为可以进场时,都可以再等等,至少再等一个月。这里的地量,要与上一个底部的成交量做比较。怎么比较成交量呢?我关注数量级,比如2005年之前上千亿就很大了, 而现在上万亿才能算大。
看到我说至少等一个月,可能会有朋友觉得这样是在浪费收益,我并不这样认为,反而我认为这会因为买入价更低而增加你的收益。进场时机和价位决定了你能赚多少,所以买点很重要。
我记得有一年,上证指数跌到了1600点,最后到900多点才止住,那些在1600点就忍不住进场的人,就吃了瘪。而去年10月,我觉得可以买点基金了,但我又多给了自己一个月的时间,直到11月底才真正进场。
有人说定投不就不就不用看入场时机了吗,定投不择时啊。说实话,我并不认为定投就不需要择时,只是赚钱让你模糊了这个概念,其实你本可以赚更多。
入场看成交量,那出场呢?也是观察成交量,与上一个高点的成交量比较。
天量以后有天价,一定要享受到泡沫阶段的巨大涨幅,市场放巨量同时下跌时卖出,不要犹豫纠结这时候卖是不是合适,因为这时候如果不卖,后面就是一大堆人的踩踏了。从容出场,就是要走在大家互相踩踏之前。
除了入场出场的时机选择,我还发现,其实基金投资里,还有一些“隐秘的角落”,是制约很多人赚钱的盲点。
(1)储备知识
投资不是有钱就可以,相关的知识真的很重要,因为人都只能赚到自己认知范围内的钱。当然了,多在市场中摸爬滚打也会有所积累,但这积累的是经验,而不是知识。
(2)明确选择
买什么决定了最后能赚多少,方向不对,努力白费。
这不是一句废话,而是我发现人再理智,也会因为市场情绪引导等原因买错。比如我跟风买了QDII,所以还是得有自己的判断。
除了常规大家都知道的选行业和选基金经理之外,我自己有这样几点买基原则:
1.行情处于相对底部时,认购新基金,不是相对底部时则买老基金;
2.不买规模小于1亿的,费用高还容易被清盘;
3.不买有1~3年封闭期的,投资的主动权还是在自己手中比较好。
说不上一定就是对的,只是我自己的经验,如果你有自己的不同看法,欢迎留言区聊聊,我很乐意多做了解。
(3)离场不猜顶
离场时不要猜顶,就持有到开始放天量涨或跌,干脆利落地清仓。
(4)学会休息
清仓后至少2~3个月或半年不要再进场,可以利用这段时间去学习,配合行情来判断和复盘自己的决策有哪些需要改进的地方。
目前,我手头一共就3只基金,分别是安信深圳科技指数、招商白酒和汇添富创新医药。我不贪多,精选比多买重要。因为我主要看入场出场时机,所以我是不设止盈止损线的,就看大势如何。
作为一个有20多年投资经历的人,越发觉得投资其实就是一种心态,每个人都要经历“看山是山、看山不是山、看山仍是山”这三个阶段,重点是你要在不同的阶段里始终明白和坚持自己的投资逻辑和体系。
说句不好听的,其实我们都是韭菜,被割得多了,就要努力在别人收割我们前从容地“自我了断”。你说对吧?
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