降维打击金融术语之：最大回撤率

在投资基金的时候，尤其是投资主动基金的时候，我们总是会碰到一个术语：最大回撤率。

说实话，包括闻西在内的很多人对金融这个行业总有一种莫名的疏远感，以至于看到任何跟金融相关的东西时，都是一脸懵，就比如这个『最大回撤率』，根本无法让人望文生义，想都别想。

为什么金融行业会出现这种情况呢？

金融行业的人就一定比其他人更聪明吗？

非也，在闻西看来恐怕是因为：

金融从业人士一般都不好好说话！从而故意让你敬而远之，这样就少了一个跟他抢饭碗的人了！

比如说建仓，不接触股票的人恐怕就不知道是啥意思。

当你买完股票之后，才突然明白过来了，原来买股票就是建仓。

那么什么是『最大回撤率』呢？

我们先看一下百度词条的解释：

最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。

我敢打赌你就没看明白，而且还绕晕了！

于是我降维：

一定时间内，比如一年以内，基金净值从前期最高点，跌到最低点，这下跌的幅度，就是最大回撤率。

如果你还没懂，我再降维，举个例子：

假设现在有一只基金，过去的一年，基金的净值从1块钱涨到了2块钱，最后又跌下来，到了1.5元。那么基金的净值从2块钱，跌倒1.5元这个下跌的幅度，就是这只基金的最大回撤率。

计算公式就是：(2-1.5)/2X100%=25%。

如果你仍然没懂，我再降维，还是继续上面那个例子：

假设现在有一只基金，过去的一年，基金的净值从1块钱涨到了2块钱，然后你在2块钱最高点的时候买入了，之后跌得稀里哗啦，到了1.5元。

此时你的最大亏损率就是最大回撤率了。

计算公式还是：(2-1.5)/2*100%=25%。

如果你还是糊里糊涂，我建议，不如你降个维吧：

不要再进入股市投资了！