在股市投资就如“赛马”,各位投资者都是骑手,而所骑的马就是所投资的品种。每天的比赛从开盘开始,收盘结束,起跑线完全一样。多年的事实大家都清楚:只要能在大部分的比赛中跑在前面,其余比赛不要落在后面,那么无论是牛市还是熊市,投资收益都会不错。
上面说的做起来就不轻松了。自己的马跑起来没别人的快,一遇风浪逃起来却很积极,或者干脆病了,怎么办?换马,下马?如果换上一匹更差的马,或者一下马而别人的马全冲上去了,岂不亏大了?应该怎么办?下面就来说一下我在2008年的赛马经历。
被套在上证6000点顶峰
老婆在2007年上证3000点时听同事说买基金既赚钱又省心,就做主把家里的战略储备20万元拿出来,不管什么基金,只要大家排队就去买下。 QDII发行时,一口气买了8万元。可苦了我这个跑腿的。到了上证5000点时,就有了7万左右的收益。但那时的市场估值使我害怕了,就劝说老婆套现了 10万市值。可大盘继续上升,很快就接近上证6000点了。老婆看了这种情况大骂我是“空军司令”,下令再度全仓买进。就这样,我家的账户在上证6000 点以上最高位全部满仓。
之后大盘开始下跌,我又劝说老婆套现账户。但老婆说:高位都没有卖,现在卖岂不亏了?专家说8000点不是问题,10000点指日可待,目前是正常调整,等着吧。
接下似乎不可能完成的任务
转眼到了2008年的3月,上证已经跌到4000点,我家的账户总市值已经跌回到20万。这时老婆坐不住了,就对我说:账户我不管了,将我们家最后剩下的8万现金再给你,你将账户操作到40万就退出,再也不入市了。
也就是说,老婆要我将账户操作到上证6000点的水平,还要再加2万盈利,才可以完成任务,幸好时间不限。
我硬着头皮接下了这个似乎不可能完成的任务。因为老婆也不容易,上班、操持家务,带小孩花费了大量精力,还有不少成绩。而我大学毕业后在证券机构工作过一段时间,因为环境太差加上身体状况不好,后又在朋友的公司找了一份工资不高但很轻松灵活的培训工作,现在有事情时工作,其余时间养病。
“换马”
我花了一个星期的时间研究了账户的投资结构、股市趋势和QDII投资情况,决定调整投资结构和“换马”:这些“马”必须强悍,可以跑不快,但一定要在关键时刻能够顶住不退。
这时我的账户总值大约为27万,其中现金8万。我将账户上所有的基金(包括QDII)全部套现,保留现金13万,剩下的资金择机购买了“中国铁建”(港股价大大高于A股价)、“云内动力”(超高净资产)和“凯乐科技”(多种概念、高净资产)。
调整好账户后,无论大盘如何变化,持仓品种结构基本不变,用来做T+0的工具。我上午一般不看股市,该干什么干什么,下午开盘前,先观察一下大盘趋势,然后决定做多还是做空。之后有机会就操作一把,当天了结,宁可错过或止损,不可做错或延续错误。这样虽然盈利不多,但基本天天有。虽然持仓品种浮亏变化很大却基本锁定总体亏损,而账户的现金总量却不断缓慢增加,这样股市大幅下跌对我来说就不再是恐惧,相反成了我做空补亏的好机会。我的账户成了现实的“涨跌双赢”,扭亏为盈不再遥远。
再次“换马”
到了10月份,随着全球金融危机的出现,股市开始加速下跌,振荡加剧。这时上证已经跌到1800点以下,各种股票开始玉石俱毁。根据我的分析,任何股市的极端调整一次都不会超过90%以上,而超过70%就会使大部分人恐慌而出现重大投资失误。这样“换马”的黄金窗口就会出现。为此我咨询了我的一位专家朋友,他没有告诉我应该换什么股票,而是告诉了我以下四条“换金千里马”原则:
1. 行业龙头、国家扶持、优质资源(有发展前景)
2. 市盈率不超过8倍,多年连续稳定盈利(性价比高而且稳定)
3. 总股本不超过5亿,已流通股达70%以上(大小非影响不大)
4. 每股净资产高(大于3.5元),市净率小于2倍(容易引起回购或收购)
他说,如果换到符合以上原则的股票,则比中签新股还要实惠。他还举了一个例子:“凯乐科技”每股净资产当前为5.61元,2008前三季度每股收益0.39元,总股本2.64亿,已流通2.22亿,具有多种概念,而当前价格为每股4.2元。假如有机构拿出5.6亿元的资金从股市收购到该股票 1.32亿以上的股份,一方面可以直接控制整个公司或借壳上市,还可以获得14.8亿资产的控制权。这对投资机构来说绝对是一个极大的诱惑。
在上证1800点以下,征得朋友认可之后,我将账户再次进行了“换马”:保留但降低了“凯乐科技”的持仓量(虽然抗跌但也抗涨,并且不活跃),,其余持仓品种全部卖出,再加多3万元现金在7元左右换入了“兴发集团”和“金岭矿业”,在4.5元以下换入了“华光股份”,之后仍按既定操作方法操作账户。例如:11月21日中午我看见港股大涨,就在A股下午开盘时大举买入,大盘上冲上证2000点以后将新买入的持仓品种全部套现,一天就补亏4000多元。
赛马结果盘点
我的两次换马收到了很好的效果,在上证1700点以下我的账户持仓品种总值没有低于过10万元。目前账户总值超过28万,其中股票总市值超过18 万,现金10万,已经赚了上证2000个指数点。根据计算,如果上证上升到2900点以上,我就可以胜利完成任务了。虽然中间肯定会有所反复,但希望的曙光已经出现。而如果我的账户不“换马”一直持有,那么原持有基金现在的总市值不会超过7万元。
2008年股市“赛马”的经历让我明白,自己才能有效把握自己的命运。如果将自己的命运交给别人,更多的是叹气和无奈。
我的“赛马”补亏经验是:
1. 锁定亏损(不轻易增减仓位)
2. 精选投资品种(养“好马”,换“好马”)
3. 通过短线回转(T+0)操作不断增加现金总量,用“愚公移山”的精神逐步减少亏损(在亏损总体锁定的情况下,减一千少一千,减一万少一万),最后可实现扭亏为盈。
4. 投资操作方法十分重要。如果方法不对,再多的钱也会亏掉,方法正确,大亏损也会慢慢补回来。
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