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诺亚34亿供应链金融产品遭遇“债权合同造假”,资管经理项目操盘该如何避雷?

资管圈近期又爆34亿大雷,而且演变成了一场“罗生门”

7月8日晚,诺亚财富创始人兼董事局主席汪静波发内部信称,诺亚财富为承兴国际相关方发行的供应链金融产品因为承兴国际老板入狱发生延期。

本来这个供应链金融产品,底层资产是承兴国际与北京京东世纪贸易有限公司之间的应收账款债权,即使延期,安全性还是没有问题的。

然而,作为应收账款债务人的京东,却立即给予了回击,称对承兴供应链融资一事“毫不知情”,并质疑歌斐推卸“风控存在重大缺陷”的责任。

7月9日晚间,京东进一步表示,警方在调查中所出具多份应收账款确认回执经核实均为伪造。

这可是一个惊天炸雷,如果事情属实,那么当时操盘该产品的资管经理可以上天台了。

事实上,供应链金融领域“最大的风险就是欺诈”,因此金融机构应当做好风控措施。

而像是涉案产品这种“明保理”,资深资管人士“一般要求各方同时在场,资金方与借款方同时去京东当面确权,往往还要留视频影像佐证,并核实盖章的人是否是京东员工。”

这是一个资管经理的基本素养。

但实际上,面对资管业务中各个环节都可能存在的“深坑”,一些经验偏少的资管经理,很难有足够的经验去事先排除化解。动辄几个亿的项目可能存在的操作风险仅仅是修改合同模板时候的一个疏漏。

资管业务归根结底是一个靠多年积累的经验规则吃饭的行当。

一个资管新人,如果没有太多业务经验,给一个现成的项目和合同模板,那很可能连给其他人的费率、需不需要资金端再套一个产品都不知道。

尤其是资管新规出台之后,对资产和资金的要求也越来越严格。一手项目难寻,二手项目满天飞,如何把握靠谱程度,把控后面的流程?

在这种情况下,如何用好各类金融工具,设计交易结构满足企业改善资本和债务结构的要求?如何设计增信条款,来保障最终资方的安全?

项目终于立项了,到了现场尽调时,

哪些方面是需要重点关注的?

如果给的材料企业不愿意盖章怎么办?

如何去印证发现财报、业务、单据之间的问题?

最后到了签署的时间,哪些文件是必须要签署的,如何能够保证没有遗漏?

在现实中,你的直接领导很可能只希望你是一个来了就能干活的全面性人才。

而你自己却之前一直在组里做材料和事务性工作,从来没有从全局思考过一个资管项目的操盘。

想在公司内部获得系统的学习?不存在的,有经验的老手业务繁忙四处出差,很难能有系统化的培训。况且,有很多机构还面临着内部竞争的问题。

鉴于此,我们为大家请来了拥有多年资管业务操盘经验的业务大咖,总结十余个项目成功实施的经验,制作了一期涵盖资管业务全流程的经验指导课。

通过该课程,资管新人可以掌握资管业务全面流程,快速学习从业务承揽、上会、尽调到产品发行、投后管理的经验规则呢,避开那些埋藏在各个环节角落里的深坑。

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