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基金投资梳理-2020.11.21

目前拥有的基金共16支,之前总是看哪个近期收益好就买哪个,也因为追涨导致经常买在高点。

不知不觉已拥有16支,当前存在的问题有如下几点:

1.购买的基金太多,总资金不多,投资教分散。

2.拥有的基金中有很多类型是重复的,但不知道如何取舍。

3.近期收益太过于动荡,收益在-500~1500之间来回波动,在这种动荡的情况下如何投资。

4.在有限的资金情况下,如何配置自己的基金。

今天看了一篇文章,文章从消费蓝筹、科技成长、均衡轮动三个维度,挑选出100-120位优秀的权益类基金经理。随后又做了优化,最终又从中挑选出优秀的34人。

对这34人的基金进行了复盘,根据复盘结果,对自己当前购买且在榜的基金做下分类统计:

消费类:易方达中小盘混合(张坤)

价值蓝筹类:富国天惠成长混合(朱少醒)

科技成长类:嘉实新兴产业股票(归凯)、

均衡轮动类:兴全合宜混合(LOF)A(谢治宇)、万家行业优选混合(黄兴亮)

所以结合文章统计信息,和自己目前拥有的基金,整体做下分类筛选,配置如下:

消费类:易方达中小盘混合(张坤)、招商中证白酒指数分级(侯昊)

医药类:招商国证生物医药指数分级(侯昊)

价值蓝筹类:富国天惠成长混合(朱少醒)

科技成长类:嘉实新兴产业股票(归凯)、广大双擎升级混合A(刘格菘)。

均衡轮动类:兴全合宜混合(LOF)A(谢治宇)、万家行业优选混合(黄兴亮)

对近期波动较大的医药,因为已经接近于低点,所以分批次低点加仓。

白酒目前已经处于高点,所以暂停定投或者是买入。

其他几支波动相对不大,所以暂定做定投。

万家优选中新能源和科技较多,且新能源汽车之前涨得较多,所以暂停融通新能源汽车的定投。

当前定投的基金及收益情况截图为证,按照此方案进行调整,观察。

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