12月严查私人账户
税务稽查的前夜
今年5月,央行下发加急文件,规定自2018年12月1日起,除了取消开户许可证之外,还将增加对于个人银行账户的管控。
尤其是“公转私”账户,以及超过限额的账户。也就是说,除了企业和个体商户的流水以外,个人的进账交易也将被严格管控。
而在央行最新发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定,单人当日单笔5万元以上的交易,均视为大额交易。
那么,有什么办法可以自查银行账户的进账交易呢?
1 本人带着身份证和银行卡到银行网点去查询、打印。向银行柜员说明查询的起始日期,银行柜员就可以为您查询了。这种方式的好处是可直接打印,带回家慢慢核对。 | |
2 在银行的自助机具上查询。就像办理正常的存取款业务一样,输入银行卡密码,进入子菜单进行选择,可自行输入需要查询的起始日期,确认后,即可看到交易明细。 |
3 登陆个人网上银行进行查询。首先要确认您是不是已经开通了个人网上银行业务。其次是进入个人网银界面,选择我的账户,进行账务明细和余额的查询操作即可。 | |
4 使用手机银行APP进行查询。以某城商行的手机APP为例:进入主界面之后,有一个专门用地交易明细查询的子菜单,点击进入,选择自己要查询的卡号、子账户序号、开始和结束日期,即可查询到账务明细。 |
从12月起,对于个人账户的监管会更加严格,各位企业老板们一定要注意异常大额流水,避免税务稽查,尤其是还在用现金发放工资的老板们!
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