先一起来数数钱包里有多少张银行卡?
都可以打扑克牌了...
银监会日前已内部下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(以下简称《通知》),规定明年起同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张。
而目前国内一些银行规定,同一客户的借记卡开卡数量最多为10张。在分析人士看来,这一规定将遏制银行卡买卖等行为,为电信诈骗的销赃设置障碍。
据了解,《通知》规定,自2016年1月1日起,同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张(不含社保类卡)。《通知》还规定“同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡,需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。”
《通知》还要求,针对已经拥有超过4张借记卡的客户,银行要主动与客户联系核查,发现非本人意愿办理的,应中止服务。
目前,工商银行已率先响应,在其官网发布相关通知。而记者向多家银行了解获悉,此前大部分银行自行规定,一张身份证在同一家银行可以办10张卡。
《通知》还要求银行严格执行银行账户实名制,对借记卡数量、开办流程进行把关,重点把控银行借记卡代办流程及代办人员信息等。
记者翻阅其他主要商业银行官网,发现均未发出类似公告。日前,记者采访得知,有些银行对借记卡开卡数量暂无限制,有的对开卡数量限制为10张,如招商银行、平安银行和农业银行;也有银行的客服人员表示,只允许办理3到4张,如浦发银行、中国银行。一家银行客服人员表示,如果在柜台办理多张借记卡,后台监控会有提示预警,如有不正常操作,将会限制办卡数量。
据银行人士介绍,这一规定是为了防止银行卡买卖,避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。
在以往的电信诈骗案中,诈骗人员在得手后会迅速将资金分成小数目的款项,通过网上银行转移到几张甚至几十张银行卡中,化整为零,然后再从ATM机里将钱取走,这一过程也会大大增加案件侦查难度。
而这些银行卡有的是持卡人自己卖给他人,有的是居民身份证丢失后,被人冒名开卡。
据银行人士介绍,目前网上非法买卖银行卡已经形成了一个“灰色产业链”,从收购身份证到冒领银行卡,再到网上买卖和实施电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪,是电信诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要推手。
银行人士提醒,持卡人应妥善保管手中的银行卡及密码,切勿将银行卡转借给他人,同时建议“一人多卡”的持卡者要及时对手中的银行卡进行清理整合,将资金转入常用卡内,对长期闲置的银行卡要及时予以注销。
还有,切勿贪图小便宜盲目出售个人银行卡,在个人信息被泄露的同时,有可能造成更大的经济损失,并要承担一定的法律责任。
好吧,钱多的亲们可以多留意下,像小编这样的苦孩子别说超过4张,哪有钱存呢!都是眼泪...(来源:923车载生活圈综合中国网、新浪新闻)
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