| 作者：库克风飞扬 发表日期：2008-1-19 11:08:00 | |
07年3月，我在天涯经济论坛发表了"醒来吧，中国人，危机即将来临
"一文,事隔一年,当初所预测的许多事情，尤其是通货膨胀由局部向全面发展，RMB汇率加速升值,外贸行业日益艰难，RMB购买力日渐贬值,老百姓尤其是底层的人生活愈加艰辛,都已经逐步成为现实,并且还在向纵深发展,最近有很多朋友再次问起关于中国经济危机，并探讨如何才能规避风险的问题,我反思了自己一年来的避险及投资投机经历,尝试着去做出一个合理的解答,我知道自己考虑的并不全面，希望和大家一起交流,透过重重迷雾，看清我们现在所处的环境,尽自己的良心而已........
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以前的文章被天涯锁掉了,我将连接转载于此,有兴趣的朋友可以过去看看
[经济杂谈]醒来吧，中国人，危机即将来临
http://www.tianya.cn/new/publicforum/Content.asp?idWriter=11264426&Key=253620039&strItem=develop&idArticle=110967&flag=1
至于避险,这一年来，我感受良多,把自己的感受写在下边,供大家参考
1,我在07年4月份就换了1万美元,5000欧元,还有1万瑞士法郎,从实际的效果看,三者产生了一定的对冲效应,但是个人感觉，虽然趋势判断对了，但兑换的时机仍然把握得不好,从而在美元汇率上遭受了一定的损失(只是短期帐面，我相信长期美元一定会有走强的一天,可能3-5年内)
2,以上只是资金的避险措施,谈不上增值,我相信，如果这些钱投入股市或者购买农产品期货,或者收益会更高,但是实际上,如果个人对股票及期货市场不熟悉,缺乏基本的分析能力和操作技巧的话，也许投入到投机市场,这样盲目的恐慌性投资,不仅没有收益，反而会损失巨大,根据新浪网调查，07年入市的新股民，60%以上是亏损的,就我个人来讲,我从5月9日入市,截止07年12月31日，我另外投入到股市上的钱,也是亏损10%左右,这从一个侧面说明了盲目恐慌性投资的危害性,大家不能不考虑这一点
3,我在上海,07年5月初,购买了差不多50桶食用油,当时是32元一桶,而现在同品牌的油已经涨到了快70元一桶,并且购买了10袋20KG的大米，以及若干的日常生活用品,从实际的效果来看,避险的效果非常有限,因为日常用品价值低,不易保存,(我的大米就放坏了,呵呵),而且总是要消耗掉的,除了食用油以外,其它的都算不上成功;同时在四川老家准备了2000斤晒干的稻谷,那个可以保存2-3年,我是为家人准备的,也认为是必要的
4,综上所述,结合我一年来的投资和投机经验,我认为最好的避险措施如下:
A,投资于自身,提高自己对经济和金融形势的分析能力，以及对政府政策的分析判断能力,培养一定的投资理财技能,因为在高通胀时期,不会理财和投资的人，无论你有多少钱,都可能会迅速被通货膨胀吞没,一个典型的例子就是80年代农村的万元户,由于不懂金融和经济分析，没有投资能力,那些农村的暴发户在80年代末90年代初的高通货膨胀中迅速被消灭了,作为一个阶层;
B,以自身的工作为本，提高自己在本行业中的专业能力,做到在本职工作中的不断提升，说直白一点，做到两点，老板裁员不拿你开刀,即使公司倒闭你也可以很快在本行业其它公司找到工作,在即将到来的危机中,如何保住自己的工作岗位，可能是比单纯的一些避险措施更有效的手段;
C,以上两点归结起来，就是投资于自己,提高自己的赚钱能力,这是避险的根本之道;
D,然后我们来谈谈资产的保值避险和增值,如果你有一定的资产，不愿意让它最终贬为废纸,也就是说我们要规避最大的风险,就是由于货币信用的丧失导致的货币购买力的急剧贬值,或者通俗说突然爆发的恶性通货膨胀,那么我们该怎么做呢?
我的建议是黄金是一个可以考虑的方式,将资产的20%左右置换为实物黄金并妥善保管,这是一种安全稳健的避险方式，这里强调,一,必须是实物黄金,二,必须是24K的金条或金块,而不能是黄金首饰或者工艺品
在RMB兑换美元升值到1比7.2时,逐步分批的购进外币,尤其是低估的美元和日元,如果考虑到美元进一步走软的趋势,可以采取一定的美元,欧元对冲的方式,但是这里也一定要注意，兑换外币的份额,最好控制在你资产的50%左右,不可太高,如果你不想承受短期的汇率损失，也可以在美元汇率到1比7以下逐步操作,我认为美元汇率到1比6.5,大多数的外贸行业就将难以支撑了
激进的投机者,可以将自己的资金的50%左右投入到股市或者期货市场,(这不是投资建议,个人应根据自己的情况做决策,特别强调,如果以前从来没有介入过股市或者金融市场的人，不建议盲目恐慌性投资,因为08年的股市风险非常高),借用一句话:"如果你爱一个人，你就让他去股市,因为他可能会赚很多;如果你恨一个人，你就让他去股市,因为他可能会输得一无所有",所以，任何要投入股市,或者现在已经在股市的朋友，都要知道在这样一个高风险市场,没有过人的心理素质和分析能力，不仅不能将自己的资金增值,反而可能造成巨大的损失,而我的建议是,股市作为最重要的金融投机手段来说，个人应该了解并掌握一定的分析方法，所以可以拿少量资金，比如资产的5%以下在股市里操作，学习,磨练,只要你有了足够的经验和能力，股市里永远不缺乏机会,即使在熊市,也有很多人可以稳定的赢利,这是事实,关于股市,再补充一点，无论如何，千万不要去碰权证,尤其是认沽权证
E,至于生活用品存储，我认为老家在农村的，或者在农村有亲戚的，可以适当存储一定的稻谷和食用油,以及生产资料,至于城市里的人,没办法，通货膨胀之下，无人可以躲避,存一点东西可以，但是基本不会有太大的用处
F,说到这里,古人有36计,走为上计之说,如果个人有能力，有资产,可以移民的话，那么走出去，至少把小孩送出去,这可能是一种迫不得以的上策,当你身在国外，资产也在国外时,这里发生的一切,也就无法波及到你,只是希望危机过后，走出去的人,可以尽量的多帮助一下国内的亲戚朋友，如果你们有这个能力的话
G,未来也许很坎坷,我们也将迎来一场史无前例的巨大危机,但我相信，对于有准备的人来说，是危险，也是机会,对于中华民族来讲,更是如此，只有经过这场危机的洗礼,中华民族才有可能，真正建立起一个自由民主，权力归于人民,照顾绝大多数普通百姓利益的体制,我们的孩子，也才会有光明的未来.......
让我们一起去期待这场危机的来临吧.........
