投资成功的核心是复利积累,复利的关键是控制风险。
技术面上看。中国平安早已出现季线买点。但是季线买点的级别太大。出现20%以上的波动都是正常的。所以上半年我一直在中国平安上。周线级别做 T。
最近两周不仅未随大盘(汇率)下跌,反而缩量,上周四已缩量至12亿。所以决定在上周五收盘小仓位买入部分,今日早盘再次加大仓位买入,预备长期持有。
………
中国平安和腾讯是一拨滑梯下来的。很看好保险的商业模式,特别是在国内牌照受限制的环境下,作为中国最有实力的保险公司,虽然有一些问题,但也在转型中消化、并自我进化。
在现代社会中,保险是个很大、很赚钱的行业,这种先拿钱、后干活、甚至不用干活的商业模式,在法币时代不断高速扩充的currency总量,有限的牌照,不赚钱真难。
………
投资中国平安的主要逻辑:
中国保险业应该未到天花板,对比世界行业巨头,还有一定的发展空间。
2分红比例高,有较强的回馈股东的实力。从季报来看,业绩有出现拐点的信号。
4.主要风险点在于保险业务和权益投资上,但目前看主要的危险期和风险点都已经暴露过了,地产问题在股价上去年已经反应,该问题边际效益递减直到出清。再度大幅下滑的风险较低。
5.注销7000w股,维持现价在股息上今年可能达到5.7%,持股无忧。
………
总评:
目前受大环境影响,特别是房地产,估值较低。
(城投债和房地产的问题很大,而且一定要解决,我的观察和思考,最大可能的解决方式、方向,银行可能要承担更多责任,持有现金类资产可能受影响较大,持有硬资产的影响不大,而像中国平安这类保险公司会是受益者。)
安心收息,静待行业反转即可。
(当然。房地产的影响依然存在。在这个问题没有较好解决之前。我只是保守的把他列入确定翻倍股系列。而不是十倍股系列。这两个系列都可以参考我以前的文章。)
联系客服