自调降印花税以来,经济预期向好股市向上,债市开始下跌,据数据统计,万得短期纯债型基金指数 (885062.WI),在2023年8月25日-9月11日不到一个月的时间里下跌0.15%,这对于纯短债基来说,是相当大的跌幅了。
那么,在这段区间里,有没有哪只短期纯债产品抗住了下跌呢?本期来看看~
筛选条件1:基金类别:选的是Wind开放式基金分类里的债券基金:短期纯债型基金。
筛选条件2:成立年限满3年
筛选条件3:在2023年8月25日-9月11日期间业绩为正
筛选条件4:在2022年10月31日-2022年12月13日期间业绩为正
筛选条件5:近三年的年化收益和最大回撤都高于平均值。
通过以上条件可以筛选出来三只绩优基:嘉合磐泰短债A、天弘弘择短债A、招商招利一年,如下图:
上面三只产品,在两轮整个短债基金回调期间,仍然收获了不同程度的上涨,可见其优秀。
从基金经理角度看,招商招利一年这只产品需要观察观察,因为现任基金经理是从2023年2月14日开始管理的,管理年限较短,明星基金经理马龙是成立开始管理,仅管理了一年多时间。有种打着明星基金经理旗号的目的。(那个时候马龙知名度没现在大)
从近三年年化收益和最大回撤的角度看,天弘弘择短债更具投资价值,相对来说,天弘弘择年化收益较高,达到了2.77%,最大回撤为-0.08%。
综合来看,天弘弘择短债这只产品整体表现最好,其次是招商招利一年,招商招利一年这只产品在本轮也算是抗住了下跌,是现任基金经理管出来的业绩。再者,排在第三的是嘉合磐泰短债A(007014.OF)这只产品收益较高,回撤也是相对较大的,所以,排在第三。
最后,为啥选短债基?因为当前市场并不算企稳,股市是底部区域,股票的投资价值是极高的,买短债只是权宜之计;等汇率稳下来后,能以最快的速度进入股票市场,从而实现资金的最大化利用。
本文为个人观点,观点具有时效性,不作为投资建议,过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。
联系客服