一、什么是基金定投?
01 什么是基金定投:即“固定日期、固定定额、买入固定基金”的理财方式。
02 定投的魔力何在:不必择时,积少成多,分散风险,获取收益。
03 定投微笑曲线:
1、 不择时有效规避追涨杀跌;
2、 下跌时积累筹码,拉低成本,降低风险;
3、 上涨时快速回本,获取超额收益。
二、定投,选对产品很重要
01 不适合定投的产品有 3 类
1、 封闭式、定期开放式基金,不能持续投资,不适合定投。
2、货币型、债券型基金,收益相对稳定,弹性小,分批定投意义不大,不适合定投。
3、另类投资基金,即投资传统股票,债券和现金之外的金额和实物资产,投资逻辑相对复杂,变数较大,不适合定投。
02 适合定投的产品有 2 类(波动大的产品)
1、 指数基金。
2、 主动管理的偏股型基金。
——A股牛熊转化频繁,股票波动较大,因此股票型基金,包括指数和主动管理的偏股型基金都有波动大的特点,因此适合定投。
——指数基金往往全仓跟踪特定的指数标的,因此具备很强的弹性。
03 选择合适的基金
下列三类不适合
——成立时间:不足6个月的不考虑,因为可能还在建仓期。
——基金规模:不足 1个亿的不考虑,有变成小微基金的风险。
——持仓比例:单一机构持仓超过50%的不考虑,散户风险较高。
——波动率 :波动率不足 5 %或股票仓位不足50%的不考虑,只有弹性大才适合定投。
排除上述四种情况的基金,剩下的就可以放心选择了。
如果说到推荐定投哪只基金,当然是“招商中证白酒”,指数分级,弹性大,分红高,板块盈利能力强,是非常适合长期定投的标的。
三 如何设置定投金额和周期?
01 定投金额:
-——每月收入的10%
——每月结余的50%
02 周定投和月定投哪种形式好
统计发现,周定投和月定投的收益,相差无几,还是月定投简单。
03 市场下跌正是好时机,累积低价筹码,添加更多份额,静待市场回升,取得更大收益。
四 定投如何止盈
01 A股波动大,及时止盈有助于落袋为安。
02 设置定投目标,达到目标果断止盈。
03 目标收益率=定投年限*(基金年化收益率+通货膨胀率)如定投2年,则:
2*(21.17%+3.13%)=48.6%,也就是说,定投2年,收益率达到48.6%,立即止盈。
04 设置多个止盈点
1、 当收益达到20%时,赎回一半的基金。
2、 当收益达到30%时,赎回剩下基金的一半。
3、 当收益达到40%时,全部赎回。
五 定投雷区,你踩过吗
01 小赚即跑。
02 亏损即停止定投。
03 定投不止盈。
六 定投赎回后,怎么办
01 对同一只基金再次定投。
02 定投一只新基金。
七 市场重回3000点,还能定投基金吗
01 从高点定投,也有机会轻松获利。
02 从高点定投,成本高,回撤大,一定要坚持定投。
八 定投计划始于春,如何制定才正确
01 确定投资理念
1、 定投是长期投资。
2、 定投同样需要止盈。
02 掌握定投方法
1、 定投基金如何选择。
定投波动大的基金,可获得较高的收益;
较高的收益是长期定投的结果;
2、 什么时候入场比较好:
市场下行,震荡筑底时定投入场;
低价买入,长期持有;
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