“充分体现风险揭示和监督威慑职能
”
突出审计诊断，对重点机构精准画像。从被审计单位多年来的经营发展轨迹、外部经营环境入手，经营指导思想、业绩观是不是端正，业务走向是不是正确，在此基础上撰写审计情况概要。
坚持风险导向审计，督促全行对信用风险“早发现、早预警、早处置”。以组织信用风险隐患、新增贷款专项审计及“服务实体经济和八大风险”大检查、市场乱象专项治理等审计任务为抓手，指导审计条线聚焦重点区域、行业、客户、业务和薄弱环节。
立足于防范，预警重大合规风险和案件隐患。
紧跟监管要求，保障经营安全和展业合规。认真组织开展对信用风险内部评级体系、服务民营企业和实体经济、绿色信贷管理等方面的专项审计，督促被审计单位落实监管要求。
“爬坡过坎”，推动对非传统业务审计的常态化。聚焦类信贷业务，系统回顾业务开展历史，穿透性审视各类风险隐患，提请管理层重视业务的后续政策、策略和方向。
突出对条线审计发现问题的梳理、总结与提炼。2017 年以来，向行领导或部门报送各类呈阅件，揭示分支机构经营模式偏差、各类业务风险及内控缺陷。以准备整改月报、审计专题会议材料为契机，审阅审计发现问题整改情况，提炼重要材料报高管层审议。
每年向行领导专题汇报对境内银行信贷资产审计的情况。梳理汇总对全行公司信贷、普惠金融和个人贷款审计发现的信用风险隐患，对区域风险形势进行画像和预判，剖析管理问题和内控缺陷，提出整改建议。
突出审计价值引领。协助进行授信审查员培训、对管理部门拟出台制度办法进行审阅，与授信、普惠、风险等部门逐步建立起沟通协调机制。
“充分发挥条线指导职能
”
不断探索应用新技术提效增“威”。信审部最早引入 SQL、IBM I2、社会化网络分析、SPSS、Python 等新的数据分析工具、语言或方法，搭建 Neo4j 图数据库平台，整理和导入业务系统数据，为隐性关联关系分析、资金流双向追踪、洗钱网络发现等提供了高效精准的“武器”。
深挖数据“金矿”。对各类结构化和非结构化数据进行抽取、聚合、转化、提炼和存储，并持续进行深层次分析、挖掘、验证、展现与共享，有效提升审计质效。
持续拓宽数据来源，加强系统建设。承担新一代审计支持系统数据挖掘平台的需求撰写和上线前测试等工作，推动“洞察”系统纳入“数字交行”上线规划并开发上线。
发起审计要点和方案撰写“春耕运动”。每年开年伊始即组织业务骨干着手准备，通过阅读有关资料，组织举办相关沙龙，进行非现场调研，撰写公司信贷、普惠金融等审计工作要点和专项审计方案，指导具体实操。
运用敏捷思维突出年中过程指导。根据最新形势，向有关条线发送各类审计工作提示、审计情况交流、项目执行情况通报等，进行精准、适时的业务指导；成立交行“信贷审计三十人”非正式组织，坚持推送“每日一文”，内容涵盖最新热点资讯、典型案例剖析、名家观点分享和重大专题研究等，激发大家跟潮流、爱学习的精神头。
精心组织条线培训输送能量。精挑细选授信、普惠、合规、同业、投行、个贷、风险保全等领域的优质师资，每年至少举办一次为期三天的大授信审计培训班，同时根据个性化需求灵活举办业务专题培训。
“着力打造交行内审铁军
”
坚持把党建学习和政治建设作为首要任务，认真参加各项党建活动，在思想上行动上与党中央、总行党委保持一致，真正做到内化于心，外化于行。在检查中，将对重大决策部署的跟踪融入在项目中及时关注。
以“找定位、定主题、压担子”等措施激发团队潜能。充分发挥老员工的“传帮带”的作用，增强整个团队尤其是新进人员的能力；培养工具和系统应用的专家型人才，在部门内连续开展 16 期“伙伴式培训”，吸引兄弟部室的同事前来旁听，增进相互交流。
坚持工作周报制度，力促团队养成“清单式”工作好习惯。2015 年起在部内建立了工作周报制度，延续至今并不断完善。要求团队成员每周一上报工作周报，系统回顾上周工作任务完成情况，编制本周工作计划安排。
通过复盘回顾，自我评估提升质量。2017 年尝试开展部内审计项目复盘，在后审计阶段进行前后审的吻合度分析，通过复盘不断检视和迭代优化项目的实施方式、检查方法和思维路径。
发起“简历添彩”计划，提升抓住机遇的能力。要求信审部同事年初提出 1-3 项本年度能给自己简历添彩的计划，如考专业资格证、发表学术论文、参加学历进修等，鼓励参加审计署高级审计师资格考试和报审，目前已有2 名同事获得高级审计师资格。
来源：审计之窗，审计之家编辑整理。（如有转载，请注明以上信息）。
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