通报称,“经公安机关初步查明,广东汇融投资股份公司利用‘e速贷’平台非法吸收的资金累计达数亿元,该公司法定代表人简某和部分股东以股权投资、发标等方式将吸收投资人的部分资金占为己有。”
就在5月20日上午,网曝运营6年的老平台e速贷遭到警方突查,当日下午2时,e速贷在官网发布公告解释称,这是惠州监管部门的例行常规检查,希望投资人理性对待。当晚10时,惠州市公安局惠城区分局发布案件情况,称查处了一宗涉嫌网上非法吸收公共存款的案件。
而在突查后的第5天,该案件便被警方确认定性为非法吸收公共存款。从惠州市公安局惠城区分局最新通报可知,5月20日,以简某为首的13名犯罪嫌疑人已被警方刑拘。
公开资料显示,惠州规模最大的P2P平台e速贷,正式创立于2010年9月,注册资金9250万元人民币,由广东汇融投资股份公司创办。根据其官网,目前平台总成交额超过71亿元,投资人数约为33.8万人,预期年化收益16.8%。
据了解,e速贷曾获得“诚信网站”资质认证、盛誉国际AAA级信用、十佳互联网金融产品创新奖等奖项,而且还是广东互联网金融协会第一届理事长单位。目前,e速贷的官网依然能够访问、发标和投资,但已无法提现。
值得注意的是,工商信息显示,e速贷运营主体“广东汇融投资股份公司”股东全部为自然人,且多达81人。其中,2013年10月至2015年5月期间,公司新增数十名自然人股东,最少出资额仅为6000元。
e速贷背后为何会有81个股东?有业内人士直言,部分P2P平台在出现兑付困难后,没办法兜底,又不想沦落到跑路,便提出“债转股”这种方式,即平台欠投资人的钱当做投资人对平台或者平台关联公司入股。这样一来,投资人由债权人变为股东,由拿利息变成按股分红。
不过,有律师指出,从长远看,这种方式解决不了平台的实际问题,但是作为过渡性的应急措施也不违反公司法规定。但是,如果投资人同意将债权转股权了,公司若倒闭后,再想以债权作为主张依据要回自己的钱是无法实现的。比如投资人原来投了20万元,转为股东之后就没法要回这20万了,因为已经成为公司股东了,只能通过公司法中规定的清算、股权转让等渠道去解决。
上述律师强调,网贷平台出现逾期导致兑付困难之后,最关键的还是要抓紧清收。而且,目前法律规定债转股不能超过200人,否则将涉嫌非法集资,有限公司甚至都不能超过50名股东。
而在e速贷背后的81名自然人股东中,最受关注的无非就是董事长简慧星。自简慧星被捕,越来越多的关联公司浮出水面。
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