作者：聂成涛律师 法学硕士 北京市天岳律师事务所
近年来，因为现货被骗的案件层出不穷，几乎全国每个省或发达的市都有自己的现货交易所或交易中心，有的还设立了好几个平台，上当受骗者遍布全国各地。当然，目前还有很多受害者仍然被蒙在鼓里，根本不知道自己已经上当受骗，希望本文能够让更多的受骗者清醒，以好拿起法律武器来维护自身合法权益。
本律师在实践中接触并处理的这类案件上百起，金额从几十万到几百万、上千万，各种各样的受骗者都有，但所有受骗者最后都有一个共同的特点就是身无分文或一无所有，甚至是人财两空、家破人亡，当受骗者没有任何油水之后，骗子才最终放弃，将受骗者的QQ或微信号拉黑或删除，从此不再联系。好多受骗者的救命钱、养老钱在骗子保证能挣钱的诱惑下，最终一分不剩，好多还被骗的债台高筑、亲戚反目或形同陌路。骗子的套路之深、方法之广，以及骗子的蛇蝎心肠，让人触目惊心。
本律师在实践中处理了多起此类案件，并帮助受骗者将被骗款项全部要回，现将自己积累的成功经验总结如下，以供上当受骗者参考，希望受骗者能够成功维权。
一、维权的基础工作
成功维权之所以成功，是因为其基础工作做的相当扎实，相关证据材料非常充分，并抓住了相关交易所或平台违法违规的地方，在这种情况下，才有了与交易所或平台进行谈判的砝码。如果没有证据或者证据不充分，那么就增加了维权的难度，交易所或平台根本不会和你谈判，更不会给你任何赔偿或补偿。
一般情况下，我们投资者或受骗者应当准备以下证据：
1、相关聊天记录
分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据，这也是非常关键的证据，因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程，相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方，能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。
但这类证据很多当事人只有部分或全部删除了，导致关键证据缺失，无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据，不代表不能维权，仍然可以维权，只是维权成本会高一些，只能通过诉讼方式解决，别无他法。
2、相关交易记录
投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程，都能在交易记录中得到反映，这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程，只要能够登上相关的交易软件，此交易记录基本都能够下载下来。但实践中，许多受骗者无法取得相关交易记录，主要是因为无法登录交易软件，有的交易记录已经被平台删除，也是部分原因。
3、相关出入金记录
此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存，只需要去银行打印一下银行流水即可。
以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据，但不是所有证据。在维权的过程中，如果这些基础证据都没有或不全，那么维权的难度会增加。如果相关交易记录没有了，还可以通过其他方式取得。但如果相关聊天记录没有了，那么再想取得只能由受骗者自己想办法。
二、维权的难度分析
投资者被骗很容易，但如果再想把钱要回，那么难度实在是太大了，实践中，维权存在的难度主要包括以下几个方面：
1、交易所或平台背景很深、关系很厚、资源很广。各省市的相关交易所或交易中心，多数已经取得了相关部门的批文，如当地政府的、商务局或商务厅的等，手续相对齐全。交易所或平台能够取得这类批文，都有相关的资源或背景，不然也不会轻易获得以上批文。如果交易所或平台没有以上批文，那么这类平台肯定是黑平台，相关人员应当会被追究刑事责任，实践中已经有了相应的判例。但相关交易所有了相关的批文，不代表其从事的业务就是合法业务，有的可能是超范围经营，如现货交易原油、燃气等。
交易所或平台如果存在违规或不规范的地方，相关监管部门也仅仅是对其发文进行纠正，但对因为违规而给投资者造成的损失，却不管不问，原因不言而喻。这也是维权难度大的根本原因。
2、受骗者分布在全国各地，维权成本比较高。各省市的交易所或交易中心，都在全国各地设立自己的会员单位以及代理商，相关会员单位达到几百家，每一家会员单位下面又设立几百个代理商，这些会员单位或代理商遍布全国各地，他们发展的投资者或受骗者因此也遍布全国各地，而相应的交易所或交易中心却不在受骗者的当地，时间与空间的距离，让受骗者跨省维权，成本相对比较高，很多投资者已经身无分文，再让他们花费这么多的时间与精力去维权，难度可想而知。
对于那些受骗几十万甚至几百万的，考虑到这个维权的难度，好多就选择放弃维权。当然这些都是相对不差钱或生活没有受到本质影响的投资者。
3、此类案件没有统一定性，适用法律标准不统一，案由不统一。虽然此类案件在全国遍地开花，每一个地方都有部分或很多受骗者，特别是在交易所或交易中心所在地的法院或公安机关，处理或接警的受骗者比较多。但目前国家对此类案件没有统一定性，虽然相关部门也已经在研究此类案件如何处理，但截至目前，并没有形成相关的成文文件。因此各地在处理案件时，适用的法律不统一，立案时的案由也各不相同，导致同类案件会出现不同的结果，同类案件不同法院会做出不同的判决，适用法律不统一，这让投资者如何维权无所适从，增加了难度。
4、受骗者无钱维权。这是本律师在处理此类案件时听到的最多的，很多投资者的资金已经全部投给了交易所或交易中心，自己已经身无分文，更没有多余的金钱再去维权了，这也是很多受骗者无奈的地方，也是我们律师无法代理的原因。很多投资者要求纯风险代理，这对我们律师而言无任何保障，因此双方很难达成委托。
5、法律知识欠缺。各种各样的受骗者都有，有的是白领、有的是公司高层、有的是国家工作人员、有的是普通老百姓，他们被骗的共同原因是内心的欲望，因为每一个人都有自己内心的欲望，都有一种赌徒心理，从自己拒绝这类投资到开始接受，再到开始投资一点点儿，再到增加投资，直到押上全家的生活来源及多年的资金积累，这都离不开交易所或会员单位、代理商的劝说，他们之所以能够劝说成功，正是因为他们抓住了每一个人内心的这个弱点。被骗之后，相关法律知识的欠缺，成为他们维权的最大障碍。
有的受骗者，法律知识欠缺，也没有专业人员帮忙，在这种情况下，盲目与交易所或会员单位签署相关的补偿协议或赔偿协议，只能拿回小部分的投资款，但由于协议中有许多不利于受骗者的地方，导致二次维权难度相当大。有受骗者起诉了交易所或会员单位，同时，交易所或会员单位也会依据双方的协议，反诉受骗者。这无疑给受骗者增加了很大的心理负担，或者由于害怕，最终放弃维权，导致根本无法全额拿回损失。
现货受骗者如何能够成功二次维权，这需要专业人员的帮助，而且也要看相关协议的内容，从协议的内容出发，找到协议违法违规的地方，从而要求确认协议无效或部分无效，从而让受骗者摆脱双方协议的约束，最终要回全部损失或剩余的损失。这是非常关键的。当然，受骗者能够签署此类协议，根本原因是法律知识的欠缺，以及迫于无奈才接受交易所的条件。
6、受骗者的证据不充分。正如本文第一部分所述，受骗者的基础证据欠缺，会使维权难度大大增加。当然，导致证据欠缺的原因很多，也是各种各样。受骗者在维权之初，就应当重视证据的收集，从而为成功维权打下好的基础。
7、相关机关不作为。受骗者在维权的过程中，会去相关的主管机关去投诉、举报，包括政府、金融局或金融办、商务厅、公安机关、工商局、证监局等，但是相关投诉基本都没有什么结果，因为去投诉的多了，相关部门也没有那么多的人力、物力与精力去处理，他们还有自己的本职工作要做，这类事情基本都交给了信访部门处理，处理效果可想而知。因此相关机关的不作为成为了受骗者维权过程中碰到的最大难题。如果相关部门都积极协调处理，很多案件不用走到法院诉讼阶段就解决了。但由于受骗者遍布全国，而且人数众多，相关部门也没有能力全部协调解决，特别是金额巨大的。
8、地方保护主义。异地维权，都会涉及到地方保护的问题，我们律师去异地打官司，也都会涉及到当地的地方保护主义，这个问题是客观存在的，也是不能忽视的一个问题。各地的地方保护主义严重程度不同，但基本都存在地方保护。因此，在维权的过程中，如果当地公安机关或法院不管的情况下，那么只能异地报警或诉讼，这都避免不了地方保护主义的干预。
9、部分案件时间久远。有的受骗者在被骗之后，始终不知道自己被骗，当自己明白时，可能是半年或一年之后的事情了，或者时间更久远，相关的证据都已不存在，甚至相关的平台或会员单位也已经不存在了，这就导致维权很难成功。
三、维权方法汇总
本律师在上文阐述了维权的基础工作以及维权难度之后，最后再写维权方法之总结，其实相关的维权方法大家都很清楚，只是，大家都不愿意相信就这些方法，总希望还有其他方法，因为这些方法要不没有什么效果，要不时间长、成本高，受骗者不愿意选择。但要说时间短、成本低、效果明显的途径，还真没有，其实大家都知道的这些方法，如果相关部门积极主动的话，这就是时间短、成本低的途径。但实践中，往往事与愿违。
1、报警
案件发生后，很多人想到的第一件事情就是报警，但如何报警，怎么报警，去哪里报警，很多人不清楚。但说实话，即使是清楚如何报警，或者说公安机关立案之后，很多人的案件仍然没有得到解决，原因是什么？很多人认为是警察的不作为。但警察不作为也是有原因的，本身当地的普通刑事案件就已经很多了，警力已经不足，对这类现货案件，侦查难度大，又是跨省、跨地区，加上相关证据很难取得，还有上文阐述的各种难度，导致警察没法办案或者办案动力不足。这就导致立案之后，基本都被搁置，案件毫无进展。
关于是去经侦还是刑侦报案的问题，这要根据涉案的罪名来进行选择，如果以诈骗罪立案，肯定去刑侦报警，如果是以非法经营罪立案，那么要去经侦报警。但有的公安机关会对涉交易所的案件统归一个部门进行管理，这就要看是哪个部门管理，再确定去哪里报警。
关于是去交易所或交易中心所在地报警还是在受骗者所在地报警的问题，这经常是相关公安机关相互踢皮球的借口。一般刑事案件，案件发生地或被告所在地的公安机关都有权进行处理，因此，在这两个地方的公安机关报警都可以，但实践中，这两地的公安机关相互踢皮球，最终的结果就是，两地公安机关都不受理。这就让受骗者状告无门，无所适从。
另外，报警之后或者公安机关受理之后，受骗者就真能拿回自己的损失或款项吗？这也不一定。公安机关立案侦查的时间很长，加上人数众多，公安机关取证难度大、时间长，因此，案件短时间内无法侦查终结，等到侦查终结时，可能已经是一年或两年后了，受骗者在这期间是无法拿回受骗的款项的，因为案件没有查清楚。如果交易所或交易中心的相关人员真的被定罪量刑了，那么他们还有钱偿还或返还受骗者的损失吗？不一定。而且他们被定罪量刑之后，可能还会受到国家对他们的处罚，他们的所得是否够国家的处罚呢？不一定。如果他们的所得只够或不够缴纳国家的罚款，哪还有资金返还投资者的损失。这些都是报警后可能出现的问题，因此，通过报警的方式并不是最佳选择。但很多受骗者都认为报警是最快的方式，相反，往往是最慢的方式。
2、现场维权
很多投资者在被骗之后，有的会联合起来到交易所或交易中心所在地进行现场维权，去围攻交易所，给其施加压力，让其返还相关的损失，这种方式会起一定的作用，有的投资者拿回了部分损失，有的是损失的三成，有的是损失的五成，最好的是全部拿回，超额拿回的基本都是通过相关实力或背景拿回的，有的通过媒体，有的通过找关系，但是没有全部拿回的占了大多数。拿回损失的投资者在全部被骗的投资者中，又占了少数。因此，通过这种方式拿回款项，也仅仅是众多受骗者中的一小部分。对于那些证据不全的，交易所根本不会和投资受骗者进行谈判，因此现场维权，效果难以实现。对于那些二次维权的，即已经签署协议拿回部分损失的，再现场维权，基本没有任何效果。
3、诉讼
在报警或现场维权都没有效果的情况下，那么只能选择诉讼维权。通过以上分析，我们可知，在前两个步骤实施之后，没有任何效果的，那么只能诉讼维权。很多人都不愿意选择这种途径，原因有很多，主要包括：证据不足、打不起官司、请不起律师、对这类案件的法律不懂、不知道如何诉讼、案件能不能赢没有信心、赢了官司能不能拿回损失没有信心等等，以上原因导致受骗者很难选择诉讼的方式解决问题，而且顾虑重重。
上文已经谈到地方保护的问题，如何去法院诉讼、去哪里的法院诉讼、如何避开地方保护、如何选择被告、如何设计诉讼思路等等都需要相应的诉讼技巧，以上只是立案时需要考虑的。立案之后开庭时，更需要充分认真准备相应的证据，如何证明被骗、交易所是怎么骗的、受骗者的钱去哪了、为什么没有了、怎么交易的等等都需要开庭时做好充分准备，根据不同的被告、不同的案由、不同的主体，设计不同的诉讼思路，从而准备不同的证据。另外，在法庭上如何答辩、如何应诉、如何与法官沟通等等，这都需要有充分法律知识与准备工作。
但以上工作内容，对受骗者而言都非常困难，缺乏基本的法律知识，无法应对此类专业诉讼，这都需要专业人员去准备，而且没有足够的经验，这类案件也是无法处理的，或者处理的结果无法达到预期。因为各地法院没有统一的标准，导致各种结果都有可能发生。如果案件结果不令人满意，那么再想拿回损失就难度更大了。
为了避免不满意结果的出现，因此建议受骗者聘请有足够经验的专业人士帮助维权，这样会事半功倍，更有利于案件的解决，容易达到理想的效果，当然这需要一定的代价支出。
以上就是我的经验总结，希望本文能够对那些受骗者有所益处，能够解答受骗者的疑惑，能够帮助他们指明一个方向。
联系客服
