巨化集团作为我市化工行业的龙头企业,近年来通过与浙商银行衢州分行开展战略合作,利用票据涌金池业务,在商业汇票管理方面的取得新突破,为企业降低财务成本2000多万。打开电脑,轻点几下鼠标,仅仅一两分钟,巨化集团财务中心的工作人员就完成了对商业汇票的管理业务。据巨化财务中心的工作人员介绍,通过浙商银行的票据涌金池业务,他们现在足不出户就能完成原本繁琐的票据管理工作,大大提高了工作效率,减轻了工作量。工作量大大减轻了,因为它这个很高效、便捷,我们在这里一操作,电脑上一上线,它那里银行那里很快就出来。原来我们可能要两三天的业务,才能把这笔业务做下来,但是现在有它这个涌金票据池之后,我们半天之内就能够解决,就把这个票当天就能送到用户的手上。巨化作为一家大型国有化工企业,每天要处理的票据量都很庞大。之前每次清算、辨识、存放每一项都要耗费大量人力和时间。原来我们这个票都是放在保险柜里,最多的时候大概有十几个亿了,现在就不会了,现在我们基本上都送到票据池的。帮我们及时查询真伪,在它那里保管我们就非常放心,这个确实对我们来说特别是我们这种大企业票据量很大的企业,确实很大很大的方便。而使用浙商银行的涌金票据池之后带来的好处还不仅于此,整体的电子化平台,线上操作的差异化构架,让巨化集团可以更灵活的盘活存量票据,节约资金成本。而且通过涌金票据池的超短贷业务,可以随时提款,实时到帐,降低了企业备用金的压力,从而进一步控制了财务成本。第一个好处是盘活了资源。我们原来放在保险柜里的票据,现在全部已经入池。另外一个就是保管。安全性这一块,我们入池以后浙商银行第一时间要进行信息查询,这一块风险得到有效控制。 第二个好处就是降低财务费用。浙商银行这里我们入池以后已经入池13亿,出票也13个亿,各成员单位加大存兑汇票的使用量节约了现款,那整个集团公司的流动资金贷款减少,降低集团公司财务费用13个亿的出票,初步估计节约财务成本大概有2000多万。
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