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每日一学:
基金正在面临着大清洗,那些拉着投资者来垫背的短命基金将会被血洗出局。那么这些基金现在又是怎样的生存状态?又会面临着怎样的血洗,他们完蛋了吗?
你买过基金吗?如果你整天看到的净值都在0.98以上,突然有一天,基金经理告诉你,裤子都亏没了,你会不会很崩溃?如果你买的基金还不到100天就完蛋了,是不是都想把基金经理给生吞活剥了?现在,短命基金开始血洗你的钱包,有上千只基金完蛋了。
基金界最离谱、最烂的基金非元普投资管理的金牛4号,投资人在官网上一直看到净值是9毛以上,突然有一天,托管银行升级,投资人按照要求去进行升级操作,没想到看到自己持有的基金净值只有两毛多,当时就崩溃了。义愤填膺的投资者难以接受净值的离奇变脸,可元普投资说你们买的是带两倍杠杆的进取级份额,按照净值0.7的清盘行规,去掉杠杠后,你们的净值就只有这么多了。
说白了,投资者就是买了随时垫背的劣后级基金,官网上公布的是优先级净值,跟劣后级基金的净值是两个概念,元普投资挂出的优先级净值只是哄骗投资者高兴的。2017年,我们德林社一直说股市进入了结构性牛市,可像元普投资那样的烂私募一抓一大把,今年以来已经有1341只私募基金清盘,因为炒股炒的烂而被迫提前清盘的高达270只。从6月到8月,白马蓝筹涨幅甚至有超过40%的情况下,还有54只因为亏损幅度超过30%而被迫清盘。
私募基金现在是鱼龙混杂,坑蒙拐骗,无所不用其极。那买公募基金靠谱吗?如果你真这么想就太天真了,今年以来公募基金已经有超过90只进行了清盘,其中有30只寿命不到一年,有9只是年内才成立的。更夸张的是德邦的一只债券基金,成立3个月也就64个交易日就清盘清盘了,创下了公募基金短命的新纪录。
为啥如此短命?按照游戏规则,如果基金连续60个交易日资产规模低于5000万元,那就要清盘。德邦短命基金从一出生就注定命运多舛,用了3个月时间才募集了2.04亿元,其中绝大部分还是机构的专户资金。在白马蓝筹股拉升的过程中,德邦的短命基金开始建仓,一买就亏损,到了8月8日,该基金净值突然飙涨11%。可就在这种情况下,基金清盘了。说白了,这只基金很烂,烂到机构持有人都受不了赎回了,所以净值才会突然大涨。
短命基金的清盘犹如撤掉公募基金的遮羞布。在公募基金领域,岂止一只德邦短命基金,诺安基金旗下有一只2012年成立的ETF基金,到2013年二季度开始资产规模就小于5000万元,到今年6月底,这只奇葩的基金以资产规模1100万元活着。现在好啦,短命基金出现,那些苟延残喘的烂基金势必会遭遇大规模的清盘。问题的关键是,无论公募还是私募,出色的选股能力和风控能力令他们得到资金认可,可怎么还是这么烂?
现在的基金已经超过50万亿的规模,市场已经是红海一片。公募基金为争抢市场,发行大量的迷你基金,可为了降低运作成本就搞起了拖拉机战术,一个基金经理掌管几只甚至10只基金,基金经理有奔5还是奔6的脑袋?不烂才怪。而不少清盘私募听内幕、赌重组的灰色投资模式将他们推向了死亡的深渊。
别说散户容易遭遇基金血洗,大佬们同样难以幸免,为此,德林社在国庆长假期间推出了《金钱不眠风云再起》的专题大片,看大佬们是怎样遭遇血洗的。面对基金大规模清盘,也许,投资者会说,背着婆娘看戏,丢人又受累!
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