POS机刷卡消费，方便快捷，但一些不法分子却从中瞄到“商机”，利用POS机骗取商户的资金。昨日，渝中区检察院披露了一起合同诈骗案，犯罪嫌疑人吴曦通过将商户的POS机绑定在其控制的银行账户上，骗取10余家商户刷卡资金237万元。目 前，吴曦因涉嫌合同诈骗罪被正式批捕。
POS机刷卡5天钱不到账
39岁的陈先生在渝中区解放碑经营一家电器公司，由于多数客户要求刷卡消费，陈先生打算办理两部POS机。
3月31日，一名西装革履的男子走进店内，向陈先生推销POS机。“他说自己是大公司的，上级公司在北京，实力很雄厚。”陈先生说，该男子自称黄某，是公司的业务主管，“他还出示了工作牌，以及公司的相关资料”。
在黄某的鼓吹下，陈先生办理了两部POS机，与黄某所在公司签订了《特约POS机收单服务协议》，并将身份证、银行卡和公司营业执照的照片交给了对方。几天后，陈先生收到了两部崭新的POS机，“对方说两部POS机已经绑定了我的银行卡，可以放心使用”。
POS 机使用了1个月，一切正常，但到了五一假期，陈先生却发现不对劲。“4月29日，POS机公司老板吴曦主动联系我。”陈先生说，对方称五一期间刷卡资金要在5月4日才能返到卡上，“但5月4日资金并未到账，到了5日，吴曦的电话就关机了”。陈先生说，从4月29日到5月5日，POS机上的刷卡资金有25万余元。
30部POS机藏“猫腻”
陈先生立即联系当初为他办理POS机的黄某，得到的答案却是公司关闭，吴曦已卷款逃跑。
5 月6日，陈先生报案，而与他有相同遭遇的还有10多人。经过多日的缜密侦查，警方最终将24岁的吴曦抓获。据吴曦交代，3月初，他成立了重庆银付通科技有 限公司，办公地点在渝中区新华路某写字楼内，他向员工宣称自己叫吴曦，但其真实姓名为王凌，公司法人李峰也是他在网上买的假身份。
公司业务主管黄某说，公司共有6个业务员，他们的工作就是向商户推销POS机，收取商户的身份证、银行卡照片，再交给吴曦，等吴曦根据商户资料设置好POS机账户后，再将POS机送到商户处。
然 而，吴曦却在POS机的资料设置上动了手脚。他将POS机绑定在自己可以控制的银行账户上，从而将商户在POS机上的刷卡资金据为己有。截至4月底，吴曦 的公司共销售约60部POS机，其中30部绑定的账户都不是商户本人，而是由吴曦控制的银行账户，涉案金额达237万元。
揭秘他是这样偷梁换柱的
审讯中，吴曦交代了自己是怎样利用POS机偷梁换柱的。
第1步 公司成立后，吴曦以认识银行方面的熟人、方便办信用卡为由，找人帮其收集了大量客户身份证和银行储蓄卡信息，这些银行账户可由他操控。
第2步 业务员每推销成功一部POS机，吴曦就将可由他操控的银行账户绑定在该POS机上，再让业务员把POS机交给商户，并谎称POS机绑定的银行账户为商户本人。
第3步 为了不让商户对POS机绑定的账户产生怀疑，吴曦每天都会通过一网络平台查看商户使用POS机刷卡的款项，第二天如数将钱转到商户的银行账户中。
第4步 待时机成熟，吴曦利用五一假期，向商户谎称刷卡资金要节后到账，再将由他操控的银行账户中的刷卡资金转出，据为己有。
通过二清结算的方式进行涉嫌欺诈行为，具体操作方式为：
1、出售给商户的POS机所使用的资料为代理商本人（银行卡结算信息）；
2、当商户使用该POS收款后，收单机构将资金结算给代理商本人的银行账号；
3、代理商跑路，商户资金损失。
在此爆料迷支付行业网提醒广大商户，在办理POS机时务必高度警惕，从以下几个方面予以确认以免引发损失：1、确认推销人员的个人信息，最好保留身份证件；
2、确认办理的POS机结算信息为本人，可以通过测试一分钱交易的方式，等待第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构，如打款人为个人则立即停用；
3、也可以通过致电收单机构查询结算信息是否为本人。
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