在买啥都不赚钱的市场行情里,基金定投却可以穿越牛熊发挥洪荒之力,小菜鸡精选三大品种:黄金、美股中的房地产和自然资源板块、A股中的大消费板块
前两天小菜鸡和大家讲了原油投资基金,然后随着沙特石油部长关于重新平衡市场的积极信号,隔夜原油价格大涨。如果大家之前跟着小菜鸡买了点,现在应该可以偷着乐了。
如果没上车的小伙伴也不用忧虑,小菜鸡今天教大家一个不惧市场“黑天鹅”事件,战胜自己战胜牛熊,小白也能躺着赚钱的攻略——基金定投。
为啥要做基金定投?
有小伙伴说,我就盯着市场等最合适的价位一举买入,高抛低吸,不是能赚得更多吗?如果你真能精准踩在底部,抛在高位,小菜鸡也真心道一声佩服!
但是,今年全球市场的不确定性、波动性加剧,不少国家都已进入负利率,政策货币调控的空间越来越小。而未来,像英国脱欧这种“黑天鹅”事件将随着全球分化、民粹主义的兴起而愈演愈烈。
所以,现在波动的全球市场环境是比较适合做定投的。
以上是从宏观策略角度,帮大家分析为啥现在这个时点适合做定投。接下来,小菜鸡要从投资行为学和投资收益方面,告诉大家做定投的好处了。
相信大家对之前A股股灾还记忆犹新,当时,什么点位该抛什么点位该买的纠结心理一直折磨着广大投资者,如下图:
每到这时,定投的好处就显现了,定投属于一种“纪律严明”的投资,不管市场下跌时你多恐慌,都会定时投入,让你不会受自己大喜大悲的情绪影响,真正做到“不以物喜不以己悲”。另外,定投还能强制储蓄,尤其推荐月光族的亲们。
那有人可能会质疑,定投是不是收益不高啊?错!定投收益完全可以跑赢很多单次购买的基金组合,当然这里还有很多能提高整体收益的小技巧,小菜鸡在之后有机会再为大家介绍。
所以,小菜鸡帮大家总结下为啥要做基金定投,首先是现如今和未来一段时间的全球市场环境以波动加剧为主,适合定投;另外,定投可以规避投资者本身对于市场追涨杀跌的惯性心理,做到投资纪律严明;同时,定投也会有不错的收益。
基金定投投点啥?
大家最关心的可能是到底应该投啥的问题,小菜鸡觉得首先要选安全边际比较高的品种,在此基础上再去搏一点收益。
结合如今全球市场形势,小菜鸡觉得三个领域可以投:1)黄金;2)美股中的房地产和自然资源板块;3)A股中的防御板块,如食品饮料、医药、旅游、化工等。
首先,黄金基金,国内目前存续期超过3年的有四只:诺安全球黄金、汇添富黄金及贵金属、易方达黄金、嘉实黄金。
其实这四只基金的相关系数非常高。通过大数据筛选,考虑基金的风险收益比,基金经理等多个维度,小菜鸡推荐易方达黄金(161116)。(具体怎么看这些指标,小菜鸡在今后的文章中会帮大家解析的)
数据来源:Wind
其次,美股中的房地产和自然资源板块,帮大家筛选了四只基金:中银标普全球精选、上投摩根全球天然资源、广发美国房地产、嘉实全球房地产。
通过大数据筛选,考虑基金的风险收益比,基金经理等多个维度,小菜鸡推荐中银标普全球(000049)。不过,中银标普全球今年5月曾发公告,暂停大额申购及定期定额投资业务,大家可以关注它何时再次开放,或是退而求其次,选上投摩根全球天然资源(378546)。
数据来源:Wind
最后,A股中的防御板块,同样帮大家筛选了四只基金:广发消费品精选、汇添富医药保健、兴全合润分级、东方红新动力。
通过大数据筛选,考虑基金的风险收益比,基金经理等多个维度,小菜鸡推荐广发消费品精选(270041)。
数据来源:Wind
现在基金组合选好了:易方达黄金(161116)+ 中银标普全球(000049)+ 上投摩根全球天然资源(378546)+ 广发消费品精选(270041),我们来复盘测算下:
以每月11日(大多数工薪汪发工资的第二天)作为扣款日期,从2015年1月1日起算,到2016年8月12日,共20期,每期每只投1000元。易方达黄金、中银标普全球、上投摩根全球天然资源、广发消费品精选分别录得16.17%、20.11%、12.88%、13.08%,而同期上证指数跌去6.38%,更主要的是,成功穿越了去年的股灾。
来看下这样能赚多少钱:1000(元)*4(只)*20(期)*(16.17%+20.11%+12.88%+13.08%)/4 =12448 元,能去日本玩一周了。
好了,小菜鸡今天先和大家分享这么多,下次帮大家介绍下定投的操作小技巧和工具。
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