近来,金价持续走高,炒金也成为眼下投资者跃跃欲试的投资手段。炒金的方法无外乎纸黄金、实物金和黄金期货。
就成本而言,黄金T+D(个人现货延期交收业务)投资渐成热点,民生银行、兴业银行、深发展、光大等多家银行相继推出黄金、白银T+D业务。
兴业银行资金
运营中心黄金分析师蒋舒介绍,个人黄金延期交收业务采用双向保证金交易方式,既可买多也可卖空,投资者要充分认识到这时保证金杠杆交易的收益与风险在同时放大,需要严格执行止盈止损。
以一些银行目前AU(T+D)12%的保证金比例为例,这意味着投资者有8.33倍的杠杆,如果投资者投资方向正确,那么1%的金价波动就会给投资者的保证金带来8.33%的收益,同样如果投资者投资方向错误,那么1%的金价波动就会给投资者的保证金带来8.33%的损失,即风险和收益都放大将近9倍。
一位资深黄金分析师表示,一般投资者最容易犯的错误是满仓操作。本来上涨或者下跌的趋势判断正确,但是大趋势中的一个小小波动就使满仓操作者爆仓,被强制平仓。因此,除了针对国际国内形势,正确判断金价走势外,保持合理仓位非常关键。
同时,炒金也有很多窍门。首先,充分利用夜市时间的价格波动。周一到周四晚上AU(T+D)与美国黄金市场交易最活跃的公开喊价时段有4小时40分钟的重合,因此在AU(T+D)夜市交易时段里国内投资者可以通过AU(T+D)的短线操作来获取国际市场波动带来的投资收益。
其次,假期前适当追加保证金。在节前,从事黄金期货和金交所AU(T+D)、Ag(T+D)交易品种的个人投资者需要及时追加保证金,调整持仓结构。此举主要是为了防范长假期间国际市场黄金、白银价格可能发生较大波动带来的风险,防止出现因为保证金不够而强制平仓的情况。
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远离“外盘”炒金
随着金价走高,消失一时的地下炒金又开始卷土重来。地下炒金又被称为“外盘”炒金。外盘炒金一般都是通过一些境内代理公司,基于国际金价走势进行交易。外盘炒金的杠杆更高,风险也更大。
例如香港某券商在上海推出的黄金外盘交易,保证金比例为1%,也就是杠杆高达100倍,风险被放大了100倍;手续费为0.25%,高于国内银行一倍。而且每天持仓还要收1.5美元的费用。
银行专家提醒,目前国内炒金公司分为“灰色”和“非法”两类,前者自称是香港和境外公司在内陆的代理机构或分公司,通过网上交易平台在内陆发展客户,不受内陆监管机构监控;后者则是在内陆自设交易平台,故意让“专家团”误导客户,并与客户进行对赌,客户的资产往往就会落入公司手中。
同时,提供外盘炒金的代理机构有些还做假外盘数据,主要是骗取客户本金。因此,如果不了解机构的情况,盲目跟进,会有很大的风险。
据了解,民间人士炒黄金外盘发生的任何损失和纠纷,国内法律都不予以保护。但由于很多公司一直在地下开展业务,业内认为,为保证投资者权益,监管部门急需出台相关法规进行监管。
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