2017年江苏省金融统计报告

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近日，【江苏金融圈】获得了一份人民银行南京分行发布的《2017年江苏省金融统计报告》，该报告以多项指标揭示了江苏省2017年社会融资规模及各项贷款增长情况，在这里分享出来，以飨读者。

2017年，全省社会融资规模同比呈现回落。

从结构看，各项贷款占社会融资规模比重上升，表外融资增加较多，直接融资增长同比大幅减少，小额贷款公司贷款规模持续收缩。

从信贷运行看，人民币贷款增长缓慢，外汇贷款增长加快；短期类贷款和中长期贷款增速延续一升一降走势；基础设施行业贷款增量前高后低，房地产领域贷款增长持续放缓；制造业贷款恢复性增长，小微企业贷款、涉农贷款增长保持较高增速。

从存款看，人民币存款增长大幅回落，外汇存款增速延续放缓态势。

从资产价格看，货币市场利率稳中有升，人民币贷款利率总体平稳，个人住房贷款利率上行，票据贴现、转贴现利率高位波动，美元贷款利率总体持续攀升。

一、社会融资规模同比呈现回落

2017年，全省社会融资规模增量为1.52万亿元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别少1514.68亿元、72.56亿元；占同期全国社会融资规模的7.84%，比上年下降1.57个百分点。2017年，全省社会融资规模主要呈现以下结构性特征：

（一）各项贷款占社会融资规模比重上升

2017年，全省金融机构本外币各项贷款新增1.11万亿元，比上年少570.92亿元，比2012-2016年同期平均增量多2734.79亿元；占同期社会融资规模增量的73.09%，比上年上升3.20个百分点。

（二）表外融资增加较多

2017年，全省金融机构表外融资为896.24亿元，比上年多1101.76亿元，比2012-2016年同期平均增量少671.45亿元；占同期社会融资规模增量的5.88%，比上年上升7.11个百分点，分项目看：

2017年，全省金融机构银行承兑汇票净额为-98.70亿元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别多2325.58亿元、344.08亿元。占同期社会融资规模增量的-0.65%，比上年上升13.82个百分点。

2017年，全省金融机构委托贷款新增374.95亿元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别少1835.09亿元、1329.33亿元；占同期社会融资规模增量的2.46%，比上年下降10.73个百分点。

随着商业银行委托贷款业务规范经营，以及基金子公司、券商资管等通道业务监管趋严，委托贷款同比大幅回落，2018年商业银行委托贷款新规落地，未来委托贷款或将延续增长放缓的趋势。

2017年，全省金融机构信托贷款新增620.00亿元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别多611.27亿元、313.80亿元；占同期社会融资规模增量的4.07%，比上年上升4.02个百分点。

2017年，信托贷款增加较多，主要在于随着信贷政策的趋紧，商业银行采取信托贷款的方式作为曲线放贷的“平台”及通道，通过信托公司将其信贷资产转化为理财产品等形式，用于替换商业银行的存量贷款或向企业新发放贷款，但未来随着“去通道”强监管的持续推进，银信类业务进一步规范，信托贷款高速增长趋势将难以持续。

（三）直接融资增长同比大幅减少

2017年，全省企业直接融资新增2707.20亿元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别少2149.83亿元、233.09亿元；占同期社会融资规模增量的17.76%，比上年下降11.22个百分点。一至四季度，全省企业直接融资增量分别为361.65亿元、571.79亿元、1604.72亿元、385.71亿元。分项目看：

2017年，全省非金融企业债券融资净额为1945.52亿元，比上年和2012-2016年同期平均融资净额分别少1679.98亿元、498.79亿元；占同期社会融资规模增量的12.76%，比上年下降8.87个百分点。

其中，2017年非金融企业债券发行额为6631.77亿元，比上年少806.73亿元；到期兑付额为4686.25亿元，比上年多873.25亿元。

2017年年初以来，企业信用债发行利率明显上升，企业债券融资向信贷融资转化，导致债券融资下降较多。

交易商协会周报数据显示，2017年12月末，全国信用评级为重点AAA、AAA、AA+、AA、AA-的非金融企业1年期债务融资工具发行利率分别为4.89%、4.97%、5.21%、5.44%、6.14%，较上年末分别上升117、111、114、102、75个基点。

2017年，全省非金融企业境内股票融资761.67亿元，比上年少469.85亿元，比2012-2016年同期平均融资额多265.70亿元；占同期社会融资规模增量的5.00%，比上年下降2.35个百分点。

（四）小额贷款公司贷款规模持续收缩

在加强小额贷款公司规范管理的政策背景下，2017年，全省小额贷款公司贷款下降25.99亿元，比上年少减76.05亿元，比2012-2016年同期平均增量少56.61亿元。

此外，2017年，全省社会融资规模中，保险公司赔偿新增521.39亿元，比上年多25.90亿元；投资性房地产新增2.64亿元，比上年多2.36亿元。

二、各项贷款增长逐季放缓

2017年，全省金融机构本外币贷款新增1.11万亿元，位列全国第二位，比上年少增733.86亿元，比2012-2016年同期平均增量多2637.56亿元。

2017年末，全省金融机构本外币贷款余额为10.40万亿，同比增长11.89%，增速比上年放缓2.63个百分点。一至四季度末全省金融机构本外币贷款同比增速分别为12.90%、12.86%、11.99%、11.89%，总体呈现逐步放缓趋势。

分项目看，2017年全省贷款变化主要有以下几个特点：

（一）人民币贷款增速放缓，外汇贷款增长加快

2017年，全省金融机构人民币贷款新增1.10万亿，比上年少增1232.49亿元，比2012-2016年同期平均增量多2477.03亿元。2017年末，人民币贷款余额为10.21万亿元，同比增长12.08%，增速比上年放缓3.44个百分点。

2017年，全省金融机构外汇贷款新增23.27亿美元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别多111.38亿元美元、47.05亿美元。

从全年增长趋势来看，一至四季度外汇贷款增量分别为39.01亿美元、4.83亿美元、-5.66亿美元、-14.91亿美元。

2017年末，全省金融机构外汇贷款余额为289.87亿美元，同比增长8.73%，增速比上年加快33.57个百分点，外汇贷款同比增速显著上升，主要在于上年外汇贷款的低基数效益。

（二）短期类贷款和中长期贷款增速延续一升一降走势

2017年，全省金融机构本外币短期类贷款新增628.86亿元，比上年多1277.66亿元，比2012-2016年同期平均增量少1653.77亿元。

其中，票据融资下降1712.09亿元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别少2431.63亿元、2546.64亿元；短期贷款新增2340.95亿元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别多3709.29亿元、892.87亿元。

2017年末，全省金融机构本外币短期类贷款余额为3.71万亿元，同比增长1.69%，增速比上年回升3.31个百分点。短期贷款增加较多主要原因有：一是居民消费贷款与往年相比增加明显，二是企业短期经营性贷款需求较为旺盛。

2017年，全省金融机构本外币中长期贷款新增1.02万亿元，比上年少增1944.73亿元，比2012-2016年同期平均增量多4208.88亿元。

2017年末，全省金融机构本外币中长期贷款余额为6.55万亿元，同比增长18.43%，增速比上年放缓9.52个百分点。

在房地产政策调控背景下，中长期贷款同比持续回落，2017年，全省个人购房贷款新增4378.18亿元，比上年少增2189.60亿元。此外，部分基础设施类贷款增长放缓也产生一定影响。

（三）基础设施行业贷款增量前高后低，房地产领域贷款增长持续放缓

2017年，全省金融机构本外币基础设施行业贷款新增3117.80亿元，比上年和2012-2016年同期平均增量分别多640.49亿元、1836.08亿元。

2017年末，全省金融机构本外币基础设施行业贷款余额为1.76万亿，同比增长21.48%，增速比上年加快0.84个百分点。但从全年各季度增量情况来看，已逐步回落，一至四季度基础设施行业贷款增分别为1810.79亿元、639.84亿元、503.47亿元、163.71亿元。

此外，2017年，承担部分基础设施建设任务的租赁和商务服务业本外币贷款新增2163.85亿元，比上年少增264.24亿元，租赁和商务服务业本外币贷款同样呈现逐季回落趋势，一至四季度增量分别为1541.79亿元、500.87亿元、154.84亿元、-33.64亿元。

基础设施行业贷款增量呈现前高后低趋势主要由于：一是地方政府和金融机构对违规举债融资行为进行了积极整改，融资约束政策效果逐步显现；二是PPP新规严格项目入库标准，对基础设施行业贷款增长产生一定影响。此外，我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段，地方政府对基础设施投资意愿将有所下降也会对贷款增长有一定抑制作用。