一天中午,一位老人来到中行重庆沙坪坝高新支行办理汇款业务。
老人要汇款金额3万元,收款账户为个人账户。
边办理业务,柜员冉林灵边和老人聊天,询问老人是否认识收款人。
柜员冉林灵为客户办理业务
对于冉林灵的提问,老人显得有点儿不耐烦,表示自己认识,并且再三催促柜员抓紧时间汇款。
老人的表现略显异常,这引起了冉林灵的警觉,思忖如何处理。
正在这时,老人的老伴突然出现了。
她极力劝阻老人汇款,并强烈要求柜员停止办理业务。
一旁的业务经理李贵冬过来了解情况,初步判断,该笔汇款业务可能有问题,于是立即告知冉林灵停止办理业务。
业务经理李贵冬
看此情形,老人马上递出一张“特种转账单”。
只见上面赫然印着“中国人民银行”“外币(人民币)特种转账单”等字样,金额为“贰千亿元整”,并加盖有大红的印章。
机构、印章、账号、金额等等信息都有,可怎么看都觉得不对劲。
尤其是这个金额,这也太匪夷所思了。
李贵冬和综合柜员杨德财商量了一下,确认该转账单为假存单,并告知老人。
综合柜员杨德财
“大爷,这存单是哪里来的?”
老人这才慢慢道出事情原委。
原来,老人在半年前偶然接到一个陌生人来电,对方声称是国家扶贫基金会工作人员,任命老人为一笔国家扶贫资金的管理人。
老人半信半疑。
随后,对方汇来2000元作为其日常工作经费,这初步打消了老人的疑虑。
这位“工作人员”还经常电话联系老人,交待扶贫资金相关事宜。
一来二去,老人渐渐相信了对方。
前不久,“工作人员”向老人寄来一张“贰千亿元整”的“特种转账单”,要求老人负责该笔资金的使用和调拨。
“工作人员”要求根据工作需要,要不定期向外付款,并且叮嘱老人不要向其他人透露消息。
这之前,老人已将3000元分两次向对方指定账户汇款,但并未动用那张“特种转账单”,而是自行垫付。
这次,对方又要求老人“调拨扶贫资金”30000元。于是,老人急匆匆赶到银行办理汇款。
至此,整个事件原委浮出水面。
支行工作人员耐心为老人分析整个骗局的诈骗伎俩,同时帮助老人报警。
通过支行工作人员和警方的共同努力,老人意识到自己受骗,他感谢中国银行帮他避免更多资金损失。
相关案件还在侦办中。
从左至右分别为综合柜员杨德财、综合柜员冉林灵、业务经理李贵冬
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小编在这里提示大家:
一、当您收到无法辨别其真伪的票据凭证时,可前往银行网点咨询工作人员,谨防上当受骗。
二、莫轻信陌生电话或短信,更不要存在侥幸心理,相信天上会掉馅饼还正好砸中自己。
案例中的诈骗套路,正是利用人的侥幸心理,先施小利骗取信任,然后再步步紧逼,骗取钱财。
莫贪小利,擦亮双眼。
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