很多拥有财富的人观念里存在“有钱人为什么要买保险”的疑惑。所以，我们每次跟准客户或推荐人见面的时候，都会和他谈保险的意义与功用；没有钱的人买保险是为了什么？有钱人买保险是为了什么？其实他是不清楚的，没钱人买保险是为了什么？是害怕万一生病，是害怕以后老了没有钱，没有尊严，所以一定要为自己准备一份。但是有钱人买保险，完全不是这样想。他们可能对大病保险等保障类的保险反映非常冷淡，甚至会忌讳你说大病，他们对自己的身体健康普遍很关注，非常自信。我想，既然他能有几个亿的身价，我的收入跟他差远了，他能赚到这个钱，一定是有自己非常强的独立观念和意识，没有必要去改变。但是研究发现，富裕人士对资产类的保险非常关注。当我跟他们谈到，资产避税的功能，未来保险传承的功能的时候，他们的眼睛就亮了，看你的眼光就不一样了。所以他们跟我开玩笑说，你不要讲大病保险，我家里万一有一个人生病了，五百万我也拿得出。所以说他觉得几百万少了。
我跟客户或推荐人说：“你的老板为什么要买保险？万一她的企业有风险，万一她有事情的时候，保险带给她的作用是其它任何金融工具都无法实现的，你作为老板最信赖的办公室主任，有责任告诉她：保险是可以用于避免未来因一些税和债导致的资产损失。保险是可以给她儿子一笔确定的专属资产，是可以将她多年打拼出来的财富安全传承下去的金融工具。一个成功的企业家能够建立一个上十亿的甚至上百亿的产业帝国，凭的不仅仅是胆识，一定会有对法律和政策的敏感，还有对未来的前瞻性。现在在台湾，在香港，在欧美，富豪们都会及早做好税务筹划。大家都知道台湾首富蔡万霖很会节税，按照台湾法律，他的子女需要缴交782亿新台币的遗产税。但他以寿险、信托成功规避税收风险，他曾购买数十亿新台币的巨额寿险保单，将其庞大的资产通过人寿保险的方式安全合法地转移给了下一代。最终，台湾当局收到的遗产税金只有5亿新台币。但是，台湾经营之神王永庆遗产税却要缴纳100多亿，创史上最高遗产税记录。而且，为拿到巨额遗产，王家12名继承人不得不以“质押股票”或“借款”等方式筹措税款
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