一、相关背景
二、有关重点概念分析
（一）联合国安理会制裁决议
安理会决议是联合国为维护国际和平与安全，出台的唯一有约束力的措施，属于强行性国际法，在全世界范围内具有强制执行力。传统上，安理会经常以发生内战、人道主义危机、国际犯罪和大规模侵害人权等原因出台决议。而自从“9.11”恐怖袭击以来，打击恐怖主义的安理会决议大量增加。随着美国将大规模杀伤性武器扩散问题引入安理会后，集中出台了多个针对伊朗和朝鲜的决议。
风险提示中提到的安理会制裁决议，则是指含有具体制裁要求的决议，这其中既包括指明了具体名单的制裁决议，也包括仅规定制裁措施而没有列明具体名单的决议。最初安理会制裁决议是一事一议，即只要有新的制裁对象名单，就要出台一个新决议。后来为了提高效率，改为打包方式，即在决议中规定成立制裁委员会，由制裁委员会来决定后续的名单变化，而不必再出台新决议。
目前，安理会尚有索马里和厄立特里亚、伊斯兰国和基地组织、伊拉克、刚果（金）、苏丹、南苏丹、利比亚、马里、几内亚比绍、中非、塔利班、朝鲜等14个制裁项目，采取的制裁措施包括全面经济和贸易制裁，以及一些具体的定向措施，包括武器禁运、旅行禁令、金融禁令和商品或服务禁令等。
（二）FATF高风险国家和地区
FATF是最权威的国际反洗钱组织，主要负责制定反洗钱国际标准并在全球范围内推动实施，这其中的具体措施就包括发布高风险国家和地区名单。除了FATF这个全球性的反洗钱国际组织外，还有9个区域性反洗钱国际组织，分别对区域内成员风险状况进行评估。FATF和9个区域性组织都会发布各自的高风险国家和地区，并在汇总到FATF后由FATF统一发布。根据议事规则，FATF每年在2月、6月和10月各举行一次全会，每次全会后都会以公开声明的方式公布最新的高风险国家和地区。
根据FATF目前的实践，高风险国家和地区分为两类，一类是需对其采取积极反制措施的国家，目前是朝鲜和伊朗；另一类是在其反洗钱和反恐融资方面存在系统性缺陷，且FATF要求关注的国家，目前包括埃塞俄比亚、巴基斯坦、塞尔维亚、斯里兰卡、叙利亚、特立尼达和多巴哥、突尼斯和也门。
三、对金融机构的执行要求
（一）及时获得安理会和FATF有关信息
无论是安理会制裁决议及附属名单，还是FATF高风险国家和地区，都是动态调整的。例如安理会制裁决议规定的措施和名单是随着国际形势不断变化的，制裁措施会增减，制裁对象会动态列名和除名。对金融机构执行而言，首先要确保信息的时效性。由于安理会和FATF有关信息的更新方式不同，所以金融机构需要充分了解最新信息。
例如，FATF利用每年2月、6月和10月三次全会的机会，对高风险国家或地区名单进行三次更新，所以金融机构需要在以上这三个时间节点查阅FATF网站上发布的相关公开声明，确认最新的名单；又例如安理会根据相关决议或要求，不定期更新制裁名单，金融机构就需要随时查阅制裁综合名单，掌握最新清单及更新情况。
（二）准确识别制裁名单等高风险信息
安理会制裁名单不仅仅姓名和性别等单一信息，还包括大量的辅助信息，例如简要生平、主要行为等。金融机构在利用黑名单系统进行自动检索和比对时，往往还需要通过其他辅助身份信息进行判断，不能仅仅依赖系统比对结果。
（三）正确执行有关监管和主管部门的要求
安理会决议的直接作用对象是国家，金融机构不能直接适用安理会决议，而是通过执行本国监管和主管部门的要求来间接遵守安理会决议。以安理会涉朝相关决议为例，由于涉及禁运、履行限制和金融制裁，我国商务部门和金融管理部门就先后出台了执行涉朝决议的有关具体要求。例如商务部根据安理会决议要求，先后以商务部公告的形式，对朝鲜石油、天然气、煤炭、铁、铅、水产品、纺织品和劳务输出等做出明确的禁止或限制，还禁止朝鲜实体或个人在中国新设企业，并要求于2018年1月12日前关闭朝鲜在中国设立的合资企业以及中国企业在境外与朝鲜设立的合资企业。
还是以涉朝决议为例，金融机构为了要执行安理会决议，首先要准确掌握联合国安理会涉朝制裁决议对朝鲜企业和货物标的的相关禁运和进出口限制规定，在客户准入和办理业务前及时查询商务部、海关总署有关涉朝贸易和进出口管理公告和信息，确保符合相关规定。
其次，在新办理业务时，要首先从客户、主营业务、交易对手、标的、运输工具等角度判断是否有涉朝因素，在排除涉朝因素以后方可办理。对易产生涉朝因素的能源、矿产、水产品、劳务输出、餐饮、纺织品等行业的客户和相关业务，以及相关涉朝重点分行，要进行重点管理，及时防范和化解风险。
再次，对朝鲜籍自然人客户保持足够风险意识。利用朝鲜公司对外筹资和资金转移资受到极大限制后，朝鲜驻外外交人员和劳工等自然人被利用的情况将越来越多。目前安理会决议已经要求每名朝鲜外交官只能在驻在国开设一个银行账户，还禁止各国向朝鲜海外劳工颁发新的工作许可。金融机构在为个人客户办理业务时，要对涉朝因素明显或疑似为朝鲜籍个人的加强识别，如确认属于安理会禁止的以上涉朝业务，要严格禁止。
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