如何投资指数型基金?“指数基金排除了你暴富的可能,同时也排除了你巨亏的可能。”这是美国投资大师、华尔街专业投资人伯顿·麦基尔关于指数基金的一段描述,堪称经典。
对于大多数投资者而言,指数型基金因其高透明度、永续性、仓位高,以及人为干扰因素少、跟踪误差小等优点,深受投资者的追捧。
重要的是,股神巴菲特多次在公开场合推荐,这让很多投资者对指数基金多了一层信任。
尽管指数基金相当出色,但不少投资者投资中也存在不少误区。我们聊一聊,对指数基金的误区,有哪些呢?
指数型基金有哪些误区?
1、指数基金会清盘吗
一般而言,我们认为指数基金存在永续性,认为指数基金不会清盘。先看一下,基金清盘的依据:
1)在存续期内,若连续60日基金资产净值低于5000万元:
2)连续60日基金份额持有人数量达不到200人;
也就是说,基金清盘并不分主动管理型基金,或者指数基金,只要满足上述的两个条件都可能面临清盘。虽然,我们经常说买指数基金就是赌国运,前提要看你跟踪哪一个指数,以及管理这支指数基金公司的管理能力。比如今年7月份,天弘中证环保产业(001591),已经被清盘,,原因就是规模太小。
2、指数基金跟踪指数都很好
3、指数基金一定能战胜主动基金
这个问题,已经被各路大V讨论过N次。虽然股神巴菲特多次推荐指数基金,而且十年赌约指数基金再次风光,但不要忽视的是,他默认投资的市场是在美国。对于国内不成熟的市场,存在很多套利空间,人为的主动干预能放大基金的收益,因此主动型基金能获得更大收益。最简单的例子,就是中证500增强型基金,很多都可以跑赢中证500指数。
4、指数基金沪深300、中证500
只要一提到指数基金,很多人就想到沪深300、中证500指数。毫无疑问,这是市场上影响力最大的两只指数,也是最具代表性的指数。虽然国内指数基金品种不如国外多,但依然有不少指数基金产品可以选择,指数基金绝不只有这两个。
除了影响力最大的沪深300、中证500指数之外,还有很多行业指数、策略指数都不错。
宽基指数基金,除了沪深300、中证500之外,还有上证50、创业板指数、标准普尔、恒生指数、H股指数、纳斯达克指数等。
行业指数产品更是包罗万象,其中又包括特定主题的基金,比如环保、医疗、养老、传媒等。这些指数对应的指数基金有全指医药、中证医疗、全指消费、中证环保、中证传媒等。
策略指数是一类非主流指数,不以市值加权,而是以不同的策略加权,比如基本面加权、股息率加权、波动率加权。其中涉及到的基本面50、红利指数以及中证500SNLV等系列产品,都是表现非常出色的产品,非常值得投资。
因此,指数基金涉及产品有很多,能满足你投资的各种需求,不用只盯着沪深300、中证500指数。
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