学习巴菲特投资理念的人,多的数也数不清,可为啥大家学了半天,跟学之前没什么两样,还是照赔不止呢?我觉得其中很重要的一点就是:你跟他学了该怎么投、投什么、投多少,可你有没有跟他学会,怎么不投呢?
巴菲特、罗杰斯、利沃默都是“守株待兔”的高手
连巴菲特本人都曾表示:当对风险没有什么把握时,他什么也不做,他只是等。这也是他连续很多年,手里一直攥着400多亿美元现金的原因。
埃德温·利沃默在他的经典著作《股票作手回忆录》中说的,“华尔街的傻瓜认为他必须在所有时间都交易。对于我而言,从来不是我的思考替我赚大钱,而是我的坐功。明白了吗?我一动不动地坐着。”
著名投资者吉姆·罗杰斯也对这一点深以为然。他对做交易时,一个人必须要具有的耐心做了更生动的描述:“我只管等,直到有钱躺在墙角。我所要做的全部,就是走过去把它捡起来。”
换句话说,除非你确定,交易看起来简单得就像捡起地上的钱一样,否则,你就什么也别做。
更直白的一句话就是:投资,拼的是等待的本领
在我们的投资过程中,还真是不需要天天都去盯大盘啊、去做交易什么的,很多时候我们需要的,只是手里攥好现金或是持有你目前看好而买入的股票或是基金,然后耐心的只是等待就好了。
为啥?因为咱们国家的A股,主要就是从散户驱动的市场,所以羊群效应非常的明显。大部分每天交易的投资者们,都是感性更胜于理性的。而在一段时间段里,比如4至5年的周期里,你总会等到一个或者一些可以称得上是完美的时刻。
换句话说,正是由于市场的这种特性,所以总是会带来价值被低估的某些机会,你只要等到那个时候,再“该出手时就出手,风风火火闯九州”就可以了。
不知道大家爱不爱看动物世界,反正我是挺爱看的。你看人家非洲草原上的那些狮子,它在没有猎物的时候,可不会轻举妄动。它更多的时候,就是在草丛中慢慢的等,但它不是在偷懒,而是很有耐心地、小心细致地观察着周围的情况,直到发现猎物进入了它的伏击范围,它才迅疾出手,而且往往是十拿九稳的。
炒股90%的人亏钱,你就算是0%的收益率,都是前10%的成功者了
好了,对比一下,咱们再反观一下目前绝大多数投资者的行为,你就会发现,大部分人手里的钱,就是在日复一日、频繁的进进出出的交易过程中被损耗掉的。
这也很好解释:正式因为他们怕踏空,怕错过每一个似是而非的机会。可实际上呢,即使你所有的时刻都踏空了,你的收益还是0%,你至少还有本金啊。
要知道这个市场90%以上的股民,长期来看是亏损的,就是说,他们连本金的一部分或大部分、甚至全部都亏掉了。你仅凭着自己空空的0%的收益率,就可以进入成功的前10%了。这么想一想,是不是觉得人生瞬间都不那么灰暗了?
勤劳、热情,有时反而加速破产
咱们再来看看2005年以来,中国A股的市盈率走势图:
可这话说起来容易,做起来就太难了。太多的股民和基民,在实际操作过程里都做反了。他们把股市当成了游乐场,频繁地进了出、出了又进,使得最终怎么也摆脱不了“一胜二平七输”的魔咒,注定成为了被收割的“韭菜”。
你看,到了5100点的时候,其实大多数人是知道创业板里已经有很大泡沫了。但是呢,赚钱不用排队等,还是让很多人飞蛾扑火一样投身其中,哪怕知道这种火中取栗存在很大风险。在过把瘾就死和耐心等候细水长流之间,我想,可能多数人都会选择前者。
投资并不是什么只争朝夕的游戏,在投资这个行当里,勤劳、热情,有时候,反而会加速破产。因为证券投资需要的不只是勤劳和热情,它更需要的是理性和耐心。
说个日常生活中的例子,你就好理解了。
你随便一搭讪,就能赴约、搞定的女人,未来几乎不太可能成为你的太太,给你带来幸福与富足。即使闪婚了,未来再次分开的机率也会很大。而只有男女双方都经过了长时期的磨合相处,清楚的知道对方的特质,欣赏他的优点,同时又能容忍、包容他的缺点。经过慎重考虑,最终决定走在一起的那些人,他们的婚姻才更容易美满与长久。
说到这里,如果你还很纠结:我就是控制不住自己不去操作、交易,该怎么办?
好办,把钱交给专业的人士,让他们帮你打理,比如去做基金定投,每个月一发工资,就把其中的一部分自动投进去,坚持做它个4、5年,相当于强制帮你做储蓄投资了。积少成多,等过几年你再看,找准高位,再抛出,你应该会感谢当初做了这个决定的自己。
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