汇率破6.5，超过1%收益，出口及保税区加工业务的小伙伴看过来！

随着美元指数持续迭创年内低点，人民币汇率涨势延续。

截至12月9日19时，境外离岸市场人民币兑美元汇率（CNH）报在6.5098，盘中一度触及年内新高6.4927，一举突破6.5整数关口。受此影响，境内在岸市场人民币兑美元汇率（CNY）触及6.5326，盘中创下年内高点6.5204。

人民币持续快速飙涨，主要得益于四方面因素：

一是买涨美股买跌美元的套利交易频繁；

二是中美货币政策分化，相比美联储拟加码货币宽松QE力度和中国央行相对稳健的货币政策令人民币汇率从中受益；

三是在欧美经济深受疫情反复的冲击下，中国经济持续好转正进一步提振人民币汇率均衡估值；

四是越来越多全球资本加码人民币资产，正持续推高人民币汇率。

过去5个月人民币汇率大幅上涨超过8%，目前市场出现了纠结的因素：一方面担心中国央行会出手干预汇率遏制人民币过度上涨升值，另一方面则害怕支撑人民币汇率持续升值的利好因素悉数兑现后，整个外汇市场可能失去新动能继续力挺人民币，导致自己陷入高位接盘的亏损风险。

笔者近期跟境内外专业人士沟通，远期继续看涨人民币升值，但幅度有限，近期6.4的关口会徘徊。

易融汇ERH最近陆续推出很多关于外汇业务的产品，帮助出口企业应对美金贬值，设计产品，也跟银行一起，共同指导大家落地产生收益。

外汇市场很大，不同币种的升贬与将来的汇率并不是同频，通过衍生品交易来锁定未来收益空间，不增加成本来获取额外收益。

银行OTC每天交易的币种100种以上，如何能结合贸易及汇率波动创造更大价值？

这就需要每天每个时段来关注各币种的汇率差变化，比如即期的三角套利模式；与境内外银行沟通远期的汇率及衍生品，比如掉期、期权、锁汇的价格，从而综合比较分析出最高收益的币种转换或即远对冲的锁定空间。

最近指导大家落地的美元对人民币汇率的存美开票业务，收益率在千5-6，T 0；

通过模型导入目前市场上所有OTC外汇业务的数据，经过测试，还有其他币种的收益更高，具体如下：

1、外币存款：1.8-2%；

2、掉期（锁汇）收益：1.8-2.2%；

3、贴现成本：2.9-3%（自开自贴2.75%）；

综合收益：2 2-2.9=1.1% 。

时效：T 0。

要求：

1、地区：江浙沪；

2、贸易背景：出口 内贸；

3、在户有外币。

欢迎符合以上要求的小伙伴前来合作！

文末彩蛋：

1、保税区加工贸易业务

     

      单笔收益千1.5-2，T 0。

     有关单、物流单据的小伙伴也可以来勾搭！

2、本外币资金池

     

      单笔收益千1.5-2，30分钟。

      开通自贸区或全国版的小伙伴也可以来联系！